28 июня 2023 года Госдума приняла в третьем чтении закон, который позволяет российским банкам и платформам по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА) поручать иностранным банкам или организациям финансового рынка проведение идентификации иностранных клиентов.
Как мы писали ранее проект (N321728-8) был внесен в Госдуму в конце марта, авторы:
- глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков,
- зампред Совета Федерации Николай Журавлев.
Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем.
По мнению авторов, принятие закона необходимо для упрощения обслуживания иностранных лиц, а также для открытия им счетов, в том числе без личного присутствия. В рамках первого чтения предполагалось, что разрешение на удаленную идентификацию иностранных клиентов получат только российские кредитные организации, напоминает «Интерфакс».
В итоговом тексте принятого закона перечень организаций был расширен, удаленную идентификацию нерезидентов в РФ смогут проводить:
- профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением инвестиционных советников),
- операторы инвестиционной платформы,
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
- операторы по выпуску ЦФА.
Одновременно принятый закон существенно снижает пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат в РФ обязательному контролю.
В действующем законодательстве нет деления на резидентов и нерезидентов при осуществлении контроля — операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн рублей (либо эквивалент в иностранной валюте).
В принятом законе уточняется, что операция с денежными средствами на сумму, равную или выше 50 тыс. руб., подлежит обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению клиента — иностранного гражданина.
При поручении клиента — иностранного юридического лица порог контроля устанавливается в размере 500 тыс. руб.
Новые пороги действуют только в случае, если идентификация была проведена удаленно.
Правительство РФ по согласованию с ФСБ и ЦБ утверждает перечень государств, резиденты которых смогут проводить в РФ удаленную идентификацию.
Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Текст документа: