31 марта 2023 года Банк России опубликовал аналитику по объему подозрительных операций в банковском секторе РФ в 2022 году.
Их объем сократился на 5% и составил 100 млрд рублей против 105 млрд рублей годом ранее, следует из материалов Банка России.
«В 2022 году объем таких [подозрительных] операций составил 100 млрд рублей против 105 млрд рублей годом ранее. Снижению способствовало внедрение Банком России платформы «Знай своего клиента», — говорится в сообщении.
Незаконный вывод средств за рубеж составил 36 млрд рублей. По оценке ЦБ РФ, он был минимальным за весь период наблюдения и на 16% меньше, чем в 2021 году.
Регулятор отмечает, что сокращение было обеспечено преимущественно за счет уменьшения в 1,6 раза объемов подозрительных авансовых платежей за импортируемые товары.
Объемы обналичивания денежных средств в банковском секторе оказались чуть выше, чем в 2021 году, составив 64 млрд рублей. В то же время во внебанковском секторе этот показатель сократился на 5%, до 29 млрд рублей.
При этом, по данным ЦБ, зафиксировано существенное снижение (в 2,5 раза) объемов подозрительных операций по исполнительным документам на фоне роста объемов обналичивания по банковским картам и счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей (почти в 2 раза).
Обналичивание денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции повышенного риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) сократилось за прошедший год на 5% — до 29 млрд рублей.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2022 году, как и в предыдущем периоде, формировался в:
- строительном секторе (43%),
- торговле (26%),
- секторе услуг (19%).
Данные БР: