17 января 2023 года Государственная Дума приняла в первом чтении проект федерального закона № 211006-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По пункту 1.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ операции по переводу денежных средств в пользу получателя — организации, созданной за пределами Российской Федерации, требуют обязательной идентификации/упрощенной идентификации плательщика, независимо от назначения платежа и суммы операции.
Согласно этой же норме идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, если организация, в пользу которой совершается платеж, создана на территории Российской Федерации и сумма переводимых денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей.
Клиент — физическое лицо может без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в интернетмагазине, зарегистрированном на территории Российской Федерации.
Совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине не может. Для этого клиенту необходимо совершить одно из дополнительных действий — пройти:
- упрощенную идентификацию,
- идентификацию с личной явкой в отделении банка.
Проектом предлагается дополнить статью 7 Федеральный закон № 115-ФЗ следующим пунктом:
- «1.4-7. Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями перевода электронных денежных средств в пользу организаций, созданных за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».
При этом у кредитных организаций сохранится обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма, что позволит осуществлять контроль за совершаемыми операциями на надлежащем уровне.
Текст законопроекта: