12 мая 2021 г. Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала на своем официальном сайте Информационное сообщение «О разъяснении отдельных вопросов применения норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее – Информационное сообщение 1) и 26 апреля 2021 года в Личном кабинете на Портале Росфинмониторинга у риелторов появилось Информационное сообщение «О повышении внимания индивидуальных предпринимателей и организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, к выявлению сделок с высоким уровнем риска» (далее — Информационное сообщение 2).
Росфинмониторинг в своем Информационном сообщении 1 дал разъяснения по наиболее частым вопросам в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
В частности, в письме риэлторы получили пояснения о том, какие требования к деятельности агентств недвижимости и риелторов утратили силу, а какие остались без изменения после вступления в силу изменений от 10.01.2021г., внесенных Федеральным законом от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
Кроме того, РФМ дал пояснения по поводу того, кто является, а кто не является субъектом Федерального закона № 115-ФЗ, и разъяснил, что включает в себя понятие «посреднические услуги при осуществлении сделок с недвижимостью», и кто такие «финансовые консультанты».
Таким образом, разъяснения Росфинмониторинга значительно уменьшат вопросы у представителей агентств недвижимости и риелторов, и помогут им при дальнейшем осуществлении их деятельности.
С данной информацией вы можете ознакомиться на официальном сайте Росфинмониторинга: https://www.fedsfm.ru/news/5102
В Информационном сообщении 2 Росфинмониторинг рекомендует риелторам направлять информацию о подозрительных сделках (операциях) в следующих ситуациях:
- Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном объеме или частично).
- Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента.
- Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является близкий родственник.
- Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), сфера деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.
- Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект.
При выявлении соответствующих сделок предлагается направлять сведения о них по дополнительному коду «3599».
Росфинмониторинг сообщает, что качество работы риелторов по данным рекомендациям будут оцениваться в ходе выездных контрольно-надзорных мероприятий и мероприятий с использованием возможностей личного кабинета субъекта на Портале Росфинмониторинга.
