5 апреля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 886268-7 «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям).
21 января 2020 года Законопроект был внесен в Госдуму Правительством Российской Федерации и его целью является обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций:
- юридических лиц,
- индивидуальных предпринимателей,
- физических лиц,
при реализации кредитными организациями рекомендаций Банка России по управлению рисками ОД/ФТ.
Вносится изменение в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», предусмотрев, что размер комиссий по операциям по переводу денежных средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц не может быть обусловлен назначением платежей либо суммами переводов.
Размер взимаемой комиссии не может обуславливаться изменением или расторжением договора банковского счета с клиентом.
Одновременно в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ вносятся изменения, прямо устанавливающие, что меры экономического характера, применяемые банками к их клиентам в связи с исполнением №115-ФЗ не являются мерами, направленными на противодействие легализации преступных доходов.
Также изменения вносятся в статью 4 №115-ФЗ, которая дополняется частью второй следующего содержания:
«К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.»
Договоры банковского счета и (или) иные договоры, в том числе правила и тарифы кредитных организаций, регулирующих обслуживание физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в кредитных организациях, должны быть приведены в соответствие с положениями статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ не позднее 30 дней со дня вступления в силу новых требований Федерального закона №115-ФЗ.
Федеральный закон вступает в силу с 1 июля 2022 года.
Подробнее в материале Бизнес вероятно избавят от антиотмывочных тарифов
