12 апреля 2024 года Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России ответил на запрос АРБ по идентификации клиентов.
ДФМиВР ЦБ РФ рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 15.03.2024 № А24-02/5-107 и сообщает следующее:
По вопросу 1. Вправе ли банк вступать в договорные отношения в рамках уступки права требования в роли цессионария в случае, если идентификация должника была осуществлена инвестиционной платформой?
Вопросы гражданско-правовых (договорных) отношений юридических лиц в рамках уступки права требования находятся вне плоскости законодательства в сфере ПОД/ФТ.
По вопросу 2. Вправе ли банк ограничиться лишь получением документов должника, переданных цедентом (в вышеуказанной ситуации – инвестиционной платформой), и проверкой сведений о должнике с использованием дополнительных источников информации, доступных банку-цессионарию на законных основаниях?
Подход, изложенный в письме Департамента от 04.12.2023 № 12-4-2/8875, применим по аналогии к изложенной в обращении ситуации.
Текст письма: CB-answer-12-4-2-8875 04.12.2023
Дополнительно, в отношении приведенной в обращении информации о перечне передаваемых оператором инвестиционной платформы (далее -ОИП) банку (цессионарию) документов по должнику, отмечаем, что с учетом определения термина «клиент», содержащегося в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ1 и нормы части 1 статьи 3 Федерального закона № 259-ФЗ2 клиентами оператора инвестиционной платформы являются лица, заключившие с ним договор об оказании услуг по привлечению инвестиций и (или) договор об оказании услуг по содействию в инвестировании. Таким образом, в отношении таких лиц ОИП располагает полным набором идентификационных сведений.
Текст запроса:
ARB-letter-A24-02-5-107 15.03.2024
Текст ответа:
