Банки должны отчитаться перед ЦБ о способах анализа деятельности их платежных агентов в первой половине апреля.
После отзыва лицензии у Киви-банка за систематические нарушения законодательства в области отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (115-ФЗ) ЦБ запросил кредитные организации о проводимых ими мерах для выявления реальной деятельности платежных контрагентов.
В письмах от 5 марта и 10 марта 2024 года ЦБ РФ просил банки в течение 30 дней предоставить сведения о выполнении 13-МР (методические рекомендации ЦБ).
Речь идет о проверке корректности использования присвоенных МСС-кодов фактической деятельности предприятия.
Внимание регулятора увеличено из-за трагедии в «Крокусе». Неконтролируемые P2P-платежи, в том числе через созданную ЦБ систему быстрых платежей (СБП) с использованием подставных лиц используются при финансировании терроризма.
Хотя ни регулятор, ни законодатели ограничивать такие переводы не хотят, но правила идентификации при трансакциях могут стать строже.
Похожая ситуация была в начале 2022 года. Тогда после появления информации о том, что в России планируется ввести контроль за операциями физлиц, ЦБ выступил с разъяснениями.
В пресс-службе регулятора заявили, что речь идет о борьбе с злоупотреблениями — нелегальных операциях онлайн-казино и букмекеров. 89