Как мы сообщали 11 марта 2024 года подписан и опубликован Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Теперь для субъектов ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- операторов инвестиционных платформ,
- операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов и операторов обмена цифровых финансовых активов
вводится новый вид операции, подлежащей обязательному контролю:
- операция по передаче утилитарных цифровых прав и (или) цифровых финансовых активов и (или) цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права, подлежит обязательному контролю в случае, если указанные цифровые права используются в качестве встречного предоставления за передаваемые (выполняемые, оказываемые) товары (работы, услуги), информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами.
А с 1 января 2025 года:
- кредитные организации,
- некредитные финансовые организации,
присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, будут вправе поручать оператору финансовой платформы проведение:
- идентификации:
- клиента,
- представителя клиента,
- выгодоприобретателя,
- бенефициарного владельца,
- упрощенной идентификации клиента:
- физического лица,
- обновление информации.
Ранее поручать идентификацию оператору финансовой платформы были вправе только:
- кредитные организации,
- страховые организации,
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
- профессиональные участники рынка ценных бумаг.
Утративший силу 29.12.2022:
- Федеральный закон от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»
заменен на:
- Федеральный закон от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ «Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
В этой ситуации правила внутреннего контроля ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие в связи с изменениями ФЗ-115:
- субъектами, поднадзорных Росфинмониторингу срок внесения изменений — до 10 апреля 2024 года,
- организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Банку России, в соответствие с требованиями Федерального закона №45-ФЗ — до 10 июня 2024 года.
Все субъекты ФЗ-115 обязаны провести внеплановый инструктаж/дополнительный инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.
Вступил в силу Федеральный закон №45-ФЗ 11 марта 2024 года, за исключением отдельных положений.