Доверительные управляющие должны применять к своим клиентам индивидуальный подход при формировании инвестиционных портфелей, учитывая их финансовое положение, образование и опыт на рынке ценных бумаг.
Проект указания Банка России опубликован для общественного обсуждения.
Документ исключает создание так называемых стандартных стратегий, когда для всех клиентов определялся единый инвестиционный профиль, а управление портфелем происходило по единым правилам. Это расширит предложения стратегий доверительного управления, наилучшим образом отвечающих персональным инвестиционным ожиданиям клиентов и риск-аппетиту.
Те, кто желает приобрести инструменты коллективных инвестиций, могут воспользоваться паевыми инвестиционными фондами. С этого года появилась возможность покупать паи на ИИС, открытые у управляющих компаний.
Кроме того, Банк России совершенствует порядок составления инвестиционного профиля клиента, который заключает договор доверительного управления. Это позволит точнее определить его цели и оценить допустимый риск.
Нововведения позволят повысить качество доверительного управления и усилить защиту прав инвесторов.
Текст проекта:
Также напоминаем, что начиная с 1 января 2025 года в соответствии с принятым проектом федерального закона № 1080911-7 по изменению ФЗ-115 кредитные организации и некредитные финансовые организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, будут вправе поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации:
- клиента,
- представителя клиента,
- выгодоприобретателя,
- бенефициарного владельца,
упрощенной идентификации клиента:
- физического лица,
а также обновление информации.
Ранее поручать идентификацию оператору финансовой платформы были вправе только:
- кредитные организации,
- страховые организации,
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
- профессиональные участники рынка ценных бумаг.
