5 ноября 2020 года с докладами на конференцию «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ» выступили директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин и директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. Вы можете проверить , что из обещаний 2020 года реализовалось в году 2021.
ОЖИДАЕМЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ 2021 ГОДА:
в поправки в перечне контролируемых операций
Изменение в перечень операций, попадающих под контроль кредитных организаций. Они будут обязаны отслеживать только клиентские операции, а не сделки (недвижимое имущество, лизинг, купля/продажа ювелирных изделий), как это было раньше.
в критерии сомнительных схем
Банк России разработал новые критерии сомнительных схем, которые вступят в силу 1 апреля 2021 года. Существующий перечень сократили на 20 %. Убрали критерии, которые потеряли актуальность, либо сложны для оценки (субъективные). Это поспешность клиента и пренебрежение более выгодными условиями.
В то же время добавили новые параметры:
- исполнительные листы;
- оборот цифровых финансовых активов;
- использование цифровых валют (биткоин).
в снижение количества сомнительных операций
Илья Ясинский рассказал, что в 2020 году наметился тренд на снижение сомнительных операций:
- вывод денежных средств за рубеж снизился в 1,7 раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
- обналичивание денег сократилось в 1,4 раза;
- транзит средств уменьшился на 12 %.
Этих показателей достигли благодаря онлайн-мониторингу. Однако обналичивание средств по исполнительным листам увеличилось в 1,9 раза. Банк России рекомендует уделять особое внимание этой схеме. Кроме того, выросло число операций по выводу денег в рамках авансирования импорта без последующей поставки товара на территорию РФ.
в законодательные инициативы и инструменты
ЦБ планирует выпустить рекомендацию, где посоветует банкам не отказывать клиентам с низким уровнем риска в проведении операций, даже если эти операции соответствуют критериям сомнительных.
Также готовят закон об автоматическом доступе банков ко всем данным физических лиц и юридических лиц. Банки будут получать информацию об изменении номера телефона клиента, его отчислениях в ПФР, ИФНС и другие.
Банк России работает над созданием механизма удаленной идентификации физических лиц в единой биометрической системе. Клиенты банков смогут получать финансовые услуги дистанционно, подтвердив свою личность с помощью изображения лица и голоса.
в сфере ПОД/ФТ от Росфинмониторинга
По мнению Юрия Чиханчина, существующие способы выявления бенефициарных клиентов формальны: реальные бенефициары не выявляются. Считать бенефициаром директора организации в корне неверно. Законодатели планируют разрабатывать нормативно-правовые акты, регламентирующие выявление бенефициарных владельцев.
в риск-ориентированном подходе к оценке клиента
FATF вводят новые стандарты риск-ориентированного подхода к оценке клиента. В России планируют на законодательном уровне привести действующую систему оценки клиентов к соответствию международным требованиям.
Источник: Контур
