Участились случаи выявления нарушений в части хранения архива отчетных данных.
Напоминаем, что после отправки ФЭС требуется обязательно скачивать архив отправленных ФЭС+УКЭП и хранить его не менее 5 лет со дня получения квитанции.
Последнее время в надзорных органах (особенно Банка России) сложилась тенденция и практика штрафовать за нарушения, связанные с этой ситуацией. Вероятно в последующем предупреждение станет еще более редким явлением, в отличии от штрафа.
Ваш личный кабинет Росфинмониторинга не является вашим архивом и не несет функцию сохранности старых документов. Из практики — там лучше ничего не хранить.
Все квитанции обязательно нужно скачивать и хранить в собственном защищенном архиве.
Несмотря на то, что это требование кажется излишним, не редко возникают сложности по его исполнению (технические), да и сформировано оно в описаниях форматов Банка России, это не снимает с вас ответственности при проверке за то, что вы не скачаете и не сохраните соответствующие материалы.
