19 сентября 2023 года Ассоциация Банков России опубликовала переписку с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам о применении приказа Росфинмониторинга от 13.03.2023 №52.
ДФМиВК разъяснил вопросы, связанные с критериями операций, подлежащих обязательному контролю, связанными со списанием денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя на счет, открытый на имя физического лица, в случае совпадения ИНН данного лица с ИНН индивидуального предпринимателя, отнесенного Банком России в соответствии со статьей 9.1 Закона № 86-ФЗ к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на дату совершения обозначенной операции.
Ответ ДФМиВК:
- перевод денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя на счет физического лица, ИНН которого совпадает с ИНН индивидуального предпринимателя, отнесенного Банком России к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не подпадает под требования пункта 1 Приказа Росфинмониторинга № 52 и, соответственно, такая операция не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.9 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ и пунктом 1 Приказа Росфинмониторинга № 52.
Какую дату Таблицы 1.2 Состава, структуры и формата электронных документов для информационного взаимодействия Банка России и кредитных организаций в соответствии со статьями 7.6, 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Федерального закона № 115-ФЗ, необходимо использовать при выявлении операций с денежными средствами, соответствующих указанным критериям, в качестве даты отнесения клиентов юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций кредитным организациям?
Ответ ДФМиВК:
- необходимо использовать дату, указанную в поле 1.3.8. «risk_date» Таблицы 1.2 Состава, структуры и формата электронных документов для информационного взаимодействия Банка России и кредитных организаций в соответствии со статьями 7.6, 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Федерального закона № 115-ФЗ.
Тексты переписки:
