26 мая 2023 года Банк России опубликовал Указание Банка России от 04.04.2023 № 6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Регистрация в Минюсте России № 73303 от 15.05.2023.
Официально опубликовано 26.05.2023.
Указание вступает в силу 6 июня 2023 года.
Документом внесены изменения в Положения Банка России:
- от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии с пунктом 2.2 (абзац пять) Положения Банка России № 444-П и Положения Банка России № 499-П признан утратившим силу:
- «для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, некредитная финансовая организация использует соответствующие информационные сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет» либо в единой системе межведомственного электронного взаимодействия».
В целях снижения существующего барьера для установления отношений с иностранными банками, заключающегося в необходимости осуществления ими трудозатратной процедуры легализации представляемых кредитным организациям и некредитным финансовым организациям документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус указанных лиц,
Указанием установлено, что финансовые организации принимают указанные документы от иностранных банков без их легализации.
Одновременно в целях снижения аналогичного барьера для установления отношений с иными юридическими лицами – нерезидентами, не являющимися банками – нерезидентами, и иностранными структурами без образования юридического лица Указанием №6397-У установлено, что КО (НФО) вправе:
- потребовать легализации документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус таких лиц, только в случае, если у работников КО (НФО) возникают сомнения в достоверности или точности представленных документов и (или) сведений о таком лице либо подозрения в том, что целью заключения ими договора с КО (НФО) является совершение операций в целях ОД/ФТ.
В иных случаях легализация также не требуется.
«У всех других иностранных клиентов — юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица финансовые организации будут требовать легализацию документов, подтверждающих их статус, только в том случае, если возникнут сомнения в достоверности или точности представленных документов. Либо если будут подозрения, что клиент заключает договор для проведения операций по отмыванию незаконных доходов или финансированию терроризма», — указано в сообщении ЦБ.
Новация в первую очередь упрощает процедуру открытия банковских счетов иностранным клиентам, поскольку облегчает порядок идентификации таких клиентов и взаимодействие с ними.
Ранее сообщалось, что Минфин направил в Банк России законопроект о филиалах иностранных банков. В документ заложена концепция, сходная с реализованной в страховом секторе, предусматривающая ряд серьезных ограничений по видам деятельности филиала и механизм «гарантийного депозита».
Текст документа:
