Продолжаются согласовательные процедуры по законопроекту «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе».
Фактически пройден этап оценки регулирующего воздействия.
Во многом принятие текста может быть взаимосвязано с предстоящими принятиями законов по криптовалютам и цифровому рублю.
Проект, помимо многого другого, предполагает, что:
- кредитные организации и организации федеральной почтовой связи обязаны хранить включенные в состав расчетных документов определенные сведения,
- организации, не являющиеся кредитными организациями, организациями федеральной почтовой связи и участвующие в осуществлении перевода денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязаны хранить включенные в состав расчетных документов сведения в течении пяти лет со дня передачи таких сведений.
Сведения включают данные о:
- фамилии,
- имени,
- отчестве,
- дате рождения физического лица,
- серии и номера документа, удостоверяющего личность,
- наименовании юридического лица,
- идентификационном номере налогоплательщика,
- коде иностранной организации (регистрационном номере юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством иностранного государства),
указанные в подпунктах 2 и 3 пункта 1 статьи 1 закона, кредитные организации и организации федеральной почтовой связи устанавливают по результатам идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента – физического лица, являющихся плательщиком, либо обновления информации о таком клиенте.
В случае проведения упрощенной идентификации клиента – физического лица кредитная организация или организация федеральной почтовой связи не включает в состав расчетных документов сведения о его дате рождения и идентификационном номере налогоплательщика.
В случае принятия Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2026 года за исключением положений, для которых настоящей статьей предусмотрены иные сроки вступления в силу:
- пункт 1 статьи 1 и статья 2 ФЗ вступают в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования,
- статья 3 настоящего ФЗ («Операторы платежных систем обязаны привести свою деятельность в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона до 1 января 2025 года.») вступает в силу со дня официального опубликования настоящего Федерального закона.
Текущее состояние проекта — подготовка к публичным консультациям.
Текст законопроекта:
Законопроект после ОРВ чистовой (1)
Рекомендация 16 — выдержка из ОВО РФ 2019 г..docx от 05.05.2023:
