27 апреля 2023 года Банк России рассказал, что может уже этим летом предоставить доступ бизнесу к антиотмывочной платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) для информирования об уровне риска контрагентов.
Об этом сообщил на конференции Ассоциации российских банков по ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) начальник отдела методологии анализа рисков клиентов кредитных организаций и бизнес-анализа департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Андрей Рассказов.
«Мы видим интерес к уровню риска со стороны самого бизнеса, понятно, что бизнес заинтересован знать не только свой уровень риска, но и контрагентов. В этой части 86-й федеральный закон дает ЦБ право размещать информацию об уровне риска на своем сайте, и такой сервис уже нами разрабатывается. Его разработка на финишной прямой. Если никаких форс-мажоров не будет, то в ближайшее время, ориентировочно летом, он уже начнет функционировать», — сказал он.
Говоря об объеме раскрываемой на сервере информации, Рассказов отметил, что после ввода ИНН сайт покажет, отнесена ли сейчас компания к высокой группе риска.
По данным ЦБ, платформа ЗСК сейчас содержит информацию об уровне риска по более 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Из них:
- 97% относятся к «зеленой» группе,
- 1,7% имеют средний уровень риска — «желтая» группа,
- 1,3% относятся к «красной» группе риска.
Антиотмывочная платформа на базе Банка России «Знай своего клиента» начала работать с 1 июля 2022 года.
Она позволяет банкам в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска клиентов и их контрагентов, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
По данным регулятора, к сервису подключились все российские банки.
