Некоторые организации и ИП, не вставшие сразу на учет в Росфинмониторинге, беспокоятся, что при подаче заявки обнаружится несвоевременность регистрации в Росфинмониторинге.
А это повлечет за собой административную ответственность и штраф.
Эти опасения излишни, так как при постановке на учет в Росфинмониторинг и регистрации Личного кабинета нет необходимости указывать дату начала деятельности, регулируемой ФЗ-115.
В случае, если организация или ИП осуществляет любой вид деятельности, указанный в ст. 5, 7.1 №115-ФЗ и не регистрирует Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, такая организация или индивидуальный предприниматель совершают длящееся нарушение требований законодательных актов в сфере ПОД/ФТ и ФЗ-115.
Постановка на учет в Росфинмониторинге устраняет такое нарушение и даже если обнаружится, что организация (ИП) нарушила сроки постановки на учет, штрафные санкции за это не последуют по истечение года, так как срок привлечения к ответственности за нарушение требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ – один год.
Сейчас для контроля и надзора Росфинмониторинг использует риск-ориентированный подход.
Обеспечивая низкий уровень риска в Личном кабинете, вы демонстрируете соблюдение требований Росфинмониторинга, что практически почти исключает проверку вашей деятельности по ПОД/ФТ Росфинмониторингом.
Чтобы снизить вероятность привлечения к ответственности и получения штрафов, организации или ИП нужно как можно скорее встать на учет в Росфинмониторинг, получить доступ к Личному кабинету и начать выполнять требования законодательства в сфере ПОД/ФТ.
В случае выявления нарушений требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ сотрудниками Прокуратуры РФ присылается запрос о предоставлении сведений о причинах непостановки на учет и отсутствия Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.
Фактически доказать, что организация или ИП осуществляла какую-либо деятельность без постановки на учет практически невозможно, как и оформить постановку на учет в Росфинмониторинге задним числом.
Сейчас практически нет решений по привлечению к ответственности, если организация или ИП сами встали на учет.
В случае продолжения деятельности без регистрации вы рискуете получить финансовые санкции:
- за нарушение законодательства РФ по ПОД/ФТ, которые не связаны с обнаружением и подачей сведений об операциях в Росфинмониторинг, в том числе отсутствие Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга — 50 000 – 100 000 рублей;
- за действия или бездействия, которые привели к непредставлению данных по операциям в Росфинмониторинг, а также несвоевременное или некорректное представление — 200 000 – 400 000 рублей.
Недавно, 11 апреля 2023 года опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 10.04.2023 № 584 «О внесении изменений в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы».
Теперь изменены сроки принятия решения о постановке организации или индивидуального предпринимателя на учет и присвоении им соответствующего учетного номера:
- до 8 рабочих дней
- вместо 15 календарных дней
со дня получения карты постановки на учет.
Кстати, например, к организациям и индивидуальным предпринимателям, не имеющим выделенных регуляторов, относятся и подлежат постановке на учет в территориальном органе РФМ:
- лизинговые компании;
- операторы по приему платежей;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов и другие.
Постановление №584 вступило в силу 11 апреля 2023 года.
