Банк России до конца первого полугодия 2023 года сделает открытым доступ к информации о том, какой уровень риска определила платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) юрлицу или индивидуальному предпринимателю (ИП).
Об этом сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.
Платформа ЗСК заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этой платформы ЦБ присваивает российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий.
А затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства.
«В настоящее время мы проводим все необходимые подготовительные технико-технологические процедуры, которые бы обеспечили доступ любому желающему к такого рода информации», — сказал Ясинский. Его слова приводит «Интерфакс».
«После того, как ресурс заработает, любое заинтересованное лицо, в первую очередь предприниматель, в режиме реального времени сможет проверить свой уровень риска и, может быть, что не менее важно, уровень риска своего банка», — добавил он.
По его словам, за последние несколько месяцев банки с использованием платформы ЗСК смогли предотвратить вывод в теневой сектор экономики более 50 млрд рублей.
Ясинский также сообщил, что на данный момент:
- 97% юрлиц и ИП отнесены к низкому уровню риска,
- 1,7% — к среднему,
- 1,3% — к высокому.
Таким образом с конца 2022 года количество клиентов в зоне:
- низкого риска сократилось на 1%,
- среднего риска выросло на 0,6%,
- высокого риска — увеличилось на 0,4%,
следует из данных ЦБ.
Также ряд материалов по платформе отражены в отчете Банка России для Государственной Думы.
«Первые итоги работы Платформы ЗСК свидетельствуют о том, что кредитные организации стали отказывать в проведении операций клиентам с низким уровнем риска реже, а клиентам с высоким уровнем риска — значительно чаще. Таким образом, в 2022 году кредитные организации предотвратили вывод около 30 млрд рублей в теневой сектор экономики», — говорится в отчете.
При этом количество отказов в проведении операций клиентам с высоким уровнем риска увеличилось в четыре раза по сравнению с 2021 годом, отмечает ЦБ. Платформа ЗСК заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года.
В рамках этой платформы ЦБ присваивает российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий.
А затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства.
По данным ЦБ на конец 2022 года, из 7 млн российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей отнесены:
- 98,0% к низкому уровню риска,
- 1,1% к среднему уровню риска,
- 0,9% к высокому уровню риска.
Источники: БР, Интерфакс