23 марта 2023 года Банк России вынес на обсуждение проект документа «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Проектом предполагается внести в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» следующие изменения:
1.1. Абзац пятый пункта 2.2 изложить в следующей редакции:
«Для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, некредитная финансовая организация использует единый информационный ресурс регистрационного и миграционного учетов в составе государственной информационной системы миграционного учета, размещаемый в единой системе межведомственного электронного взаимодействия.».
1.2. Абзац второй пункта 2.4 изложить в следующей редакции:
«Документы, составленные полностью или в какой-либо их части
на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются некредитной финансовой организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Некредитные финансовые организации принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус банков – нерезидентов, без их легализации. Некредитные финансовые организации принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц – нерезидентов, не являющихся банками – нерезидентами, иностранных структур без образования юридического лица без их легализации в следующих случаях:
— в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации;
— в случае наличия информации, подтверждающей статус указанных клиентов, в открытых государственных реестрах иностранных государств (за исключением случаев наличия у работников некредитной финансовой организации сомнений в достоверности или точности представленных указанными лицами документов и (или) сведений либо подозрений в том, что целью заключения договора указанными лицами с некредитной финансовой организацией является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».
1.3. Пункт 14 приложения 1 дополнить абзацем вторым следующего содержания:
«Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с некредитной финансовой организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.».
1.4. Пункт 6 приложения 3 изложить в следующей редакции:
«6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения:
дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения указываются также номер (при наличии) и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (перечня организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемого в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН), содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.».
Также внести в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» следующие изменения:
2.1. Абзац пятый пункта 2.2 изложить в следующей редакции:
«Для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, кредитная организация использует единый информационный ресурс регистрационного и миграционного учетов в составе государственной информационной системы миграционного учета, размещаемый в единой системе межведомственного электронного взаимодействия.».
2.2. Абзац пятый пункта 3.2 изложить в следующей редакции:
«Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Кредитные организации принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус банков – нерезидентов, без их легализации. Кредитные организации принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц – нерезидентов, не являющихся банками – нерезидентами, иностранных структур без образования юридического лица без их легализации в следующих случаях:
— в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации;
— в случае наличия информации, подтверждающей статус указанных клиентов, в открытых государственных реестрах иностранных государств (за исключением случаев наличия у работников кредитной организации сомнений в достоверности или точности представленных указанными лицами документов и (или) сведений либо подозрений в том, что целью заключения договора указанными лицами с кредитной организацией является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».
2.3. Пункт 1.12 приложения 1 дополнить абзацем вторым следующего содержания:
«Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.».
2.4. В пункте 1.1 приложения 2 после слов «(полное и (или) сокращенное) и» дополнить словом «(или)».
2.5. Пункт 2 приложения 3 изложить в следующей редакции:
«2. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения указываются также номер (при наличии) и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (перечня организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемого в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН), содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.».
Вы можете принять участие в обсуждении проекта.
- Дата начала независимой антикоррупционной экспертизы:
- 23 марта 2023 г.
- Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы:
- 29 марта 2023 г.
- Длительность проведения независимой антикоррупционной экспертизы
- 7
- Адрес электронной почты для получения заключений по результатам проведения антикоррупционной экспертизы
- expert@mail.cbr.ru
- Почтовый адрес для получения заключений по результатам проведения антикоррупционной экспертизы
- ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
- Ответственный за разработку проекта
- Панов Александр Евгеньевич
- Электронный адрес для отправки своих предложений
- panovae@mail.cbr.ru
- Контактный телефон ответственного лица
- 8 (495) 771-43-07
Текст проекта: