В последнее время часть субъектов ФЗ-115 (кредитные и некредитные финансовые организации) получили рассылку Банка России по теме «Об участии в анкетировании в рамках проведения национальной оценки рисков ФРОМУ».
Банком России обозначил, что в целях формирования сводной картины характерных для Российской Федерации рисков финансирования распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ) и повышения эффективности национальной системы противодействия ФРОМУ в настоящее время Федеральной службой по финансовому мониторингу во взаимодействии с государственными органами и Банком России при непосредственном участии поднадзорных кредитных организаций и некредитных финансовых организаций проводится национальная оценка рисков, связанных с ФРОМУ (НОР ФРОМУ).
Методология проведения НОР ФРОМУ базируется на определении наличия и/или вероятности проявления в деятельности участников национальной системы противодействия ФРОМУ факторов риска, приводящих к потенциальному нарушению, невыполнению или уклонению от обязательств, предусмотренных соответствующими целевыми финансовыми санкциями (ЦФС в сфере противодействия ФРОМУ – это совокупность мер, предусмотренных статьей 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Вероятный риск, связанный с:
- потенциальным нарушением,
- неприменением,
- обходом
ЦФС – это вероятность получения лицами или организациями, включенными в Перечень ФРОМУ, и связанными с ними лицами (т.е. организации и лица, находящиеся под контролем, в окружении и/или действующие в интересах или от имени включённых в Перечень ФРОМУ организаций и физических лиц), доступа к финансовым услугам, денежным средствам или иным активам.
Предметом оценки в рамках НОР ФРОМУ на данном этапе выступают факторы деятельности субъектов частного сектора, относящиеся к операционным рискам, возникающим при исполнении ЦФС.
В целях формирования общей оценки операционного риска Банком России разработана электронная анкета, содержащая ряд вопросов, сгруппированных по отдельным факторам риска ФРОМУ (прилагалась к письму).
Банк России в письме:
- предложил организациям принять участие в проведении оценки рисков ФРОМУ в соответствии с изложенным им подходом,
- попросил для наибольшей информативности результатов НОР ФРОМУ и одновременного подтверждения надлежащего уровня понимания и контроля рисков ФРОМУ обеспечить полноту ответов на все приведенные в электронной анкете вопросы.
Обработка и консолидация сведений, представленных в электронной анкете, будет осуществляться в обезличенной форме в привязке исключительно к виду организации-респондента.
В случае если ответы на отдельные вопросы анкеты зависят от характера (параметров) предоставляемых организацией услуг, респонденту необходимо будет краткой пояснительной запиской представить описание указанной взаимосвязи со ссылками на номера вопросов и варианты ответов.
Заполнить и представить анкету желательно до 3 марта 2023 года в электронном виде через личный кабинет участника информационного обмена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с указанием ссылки на исходящий номер письма.
Участие в подобных опросах носят для организаций добровольный характер, но надзорный орган может позвонить вам с рекомендацией принять участие в опросе. Рекомендуем не игнорировать такую просьбу.