С 24 января 2023 года Росфинмониторинг обновил риск-оценки в личных кабинетах отдельных субъектов 115-ФЗ.
Организации и предприниматели:
- ювелирного сектора,
- юристов,
- бухгалтеров,
- игорного сектора,
обнаружили в личных кабинетах, что их оценки понижены.
В некоторых личных кабинетов было отражено отсутствие сведений о:
- «Неиспользовании актуального Перечня РОМУ»,
- «Неиспользовании актуального Списка МВК».
Однако указанные перечни и списки были своевременно скачаны.
Также были необъективные данные в разделах:
- «Прохождение тестирование».
- «Повышение уровня знаний СДЛ».
Заметна аномальная динамика интегральной оценки, где на графике видно как уровень риска плавно изменяется с низкого на средний, а потом резко снова уходит в низкий сектор.
В ЛК других субъектов ФЗ-115 вышеуказанных аномалий и проблем зафиксировано не было.
И соответственно 25 января 2023 года в личных кабинетах появилось уведомление о том, что с 25.01.2023 проводятся работы по апробации доведения индикатора риска в соответствии с Положением о контроле (надзоре) в сфере ПОД/ФТ, утвержденным постановлением Правительства РФ от 19.02.2022 № 219.
Инструкции к данному функционалу и принципам формирования индикатора риска размещены в разделе «Инструкции» Личного кабинета.
Росфинмониторинг обратил внимание пользователей также на то, что в период опытного тестирования выставляемый индикатор риска субъекта не учитывается при планировании контрольной (надзорной) деятельности в сфере ПОД/ФТ.
Также в личных кабинетах некоторых субъектов 115-ФЗ появился новый сектор «ромашки» в индикаторе риска — «Направление СПО» (СПО — сообщения о подозрительных операциях). Соответствующий сектор будет оценивать качество работы субъекта по направлению сообщений о подозрительных операциях.
Согласно требованиям ФЗ-115 в том случае, если у работников возникли подозрения, что операции или действия клиентов осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма нужно будет подать соответствующий отчет в Росфинмониторинг, который подается не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления необычной операции или действий клиента. Сообщения о подозрительных операциях относятся к нерегулярным отчетам в Росфинмониторинг.
В случае выявления недостатков по расчету показателей дистанционного мониторинга Росфинмониторинг предложил обращаться через электронную форму заявки в Техническую поддержку Росфинмониторинга, прикрепив к ней файл (скриншот) с описанием проблемы и сведениями, подтверждающими некорректность выставленного значения.
