Банки теперь сообщают в Росфинмониторинг обо всех операциях некоммерческих организаций ( с 1 октября 2021 года в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ за рядом исключений) независимо от суммы и вида платежа и обо всех получениях клиентами денежных средств, поступивших из иностранных территорий (перечень стран (территорий) закрыт статусом для служебного пользования и представлен РФМ банкам 27 сентября 2021 года, применяется с 13 октября 2021 года в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 01.09.2021 №188) независимо от суммы. Уже более 650 000 сообщений поступило по новым требованиям.
Напоминаем также, что в новом (с 1 октября) перечне сомнительных транзакций содержится описание 93 основных признака с присвоением соответствующих кодов.
Актуальная редакция включает и дополнительные критерии:
- операции с цифровыми валютами,
- платежи в пользу товарно-сырьевых бирж,
- платежи клиентов при обслуживании государственных контрактов,
- снятие наличных с корпоративных карт,
- операции, связанные с изменением НДС или назначения платежа и другое.
Также есть отдельное разъяснение РФМ, что если у субъектов 115-ФЗ будут операции с НКО, то для отправки информации по ним необходимо будет использовать коды 9003 (операция по получению средств НКО) и 9004 (операция по расходованию средств НКО).
Ознакомиться с новым перечнем подозрительных операций с комментариями Консультант+ можно ниже по ссылке: