Еще 19 сентября 2022 года Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Хотя документ еще не принят, но им планируется актуализировать требования к ПВК кредитных и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В предверии окончания года напоминаем вам о вероятных грядущих изменениях.
Проектом предусматривается корректировка требований к правилам внутреннего контроля касательно:
- выявления совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ (примечание: ранее, мы выявляли только разовые подозрительные операции);
- оценки степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций (примечание: ранее мы присваивали степень риска клиента, теперь относим к группам);
- работы кредитных организаций с платформой «Знай своего клиента», взаимодействие с ЦБ, использование информации и пр.;
- порядка работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);
- уточнения оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.
Проектом также предусмотрено приведение терминологии Положения Банка России № 375-П и Положения Банка России № 445-П в соответствие с терминологией Федерального закона № 115-ФЗ.
Нормативный акт Банка России должен вступить в силу с 1 октября 2023 года.
Текст проекта:
