30 ноября 2022 года АБР опубликовало ответы Банка России на обращение Ассоциации по исключению SWIFT-сообщений из состава основания при заполнении полей ФЭС и сопутствующую переписку.
Департамент ФМиВК ЦБ РФ поддерживает вывод Ассоциации «Россия», сформулированный в обращении, о том, что в указанном показателе следует отразить сведения о расчетной ведомости, как о документе, являющемся основанием подлежащей обязательному контролю операции с кодом 50163 , представляющей собой зачисление на счета клиентов кредитных организаций денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг иностранных эмитентов по поручению таких клиентов, при условии, что плательщик и (или) банк, обслуживающий плательщика, находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.
з Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностр территориальной единицы иностранного государства, облада перечень которых утверждается уполномоченным органом.
Также Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в дополнение к письму от 14.06.2022 № 12-4-2/4959 сообщает позицию Департамента национальной платежной системы Банка России по вопросам квалификации отдельных операций на финансовом рынке в качестве перевода денежных средств, поставленным в обращении Ассоциации банков России от 11.05.2022 № 02-05/396:
«Перевод денежных средств в соответствии с частью З статьи 5 Федерального закона № 161-ФЗ 1 осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов, в том числе посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств.
Денежные средства клиентов, переданные брокеру для совершения сделок, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, на основании части З статьи З Федерального закона № 39-ФЗ2 должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании. Вместе с тем, указанные требования не распространяются на кредитные организации (часть 3.5 статьи З Федерального закона № 39-ФЗ), которые в целях учета обязательств используют внутрибанковские счета.
Из обращения Ассоциации от 29.12.2021 № 02-05/1324 не представлялось возможным установить, являются ли счета получателей денежных средств банковскими счетами, в связи с чем Департаментом было направлено предложение об обсуждении данных вопросов в рабочем формате. Вместе с тем уточнения по схеме расчетов Ассоциацией представлены не были.
Как можно сделать вывод из примеров, приведенных в письме Ассоциации от 11.05.2022 № 02-05/396, сомнения в квалификации в качестве перевода денежных средств вызывают операции по зачислению денежных средств по сделкам на брокерские или текущие счета получателей средств.
В том случае, если в результате операции денежные средства зачисляются на банковский счет получателя средств (корреспондентский, текущий или брокерский), данные операции являются переводом денежных средств в значении, установленном Федеральным законом № 161-ФЗ.».
Более предметно вы можете ознакомиться с документами по ссылкам ниже.
Тексты переписки:
- от АБР:
- от БР
