В некоторых федеральных округах органы Росфинмониторинга разослали агентствам недвижимости, игнорирующим представление сведений о подозрительных операциях, письма в личный кабинет, рекомендующие усилить контроль за выявлением сомнительных сделок.
Традиционно такие информационные сигналы могут говорить о возможности внеплановых проверок в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в условиях системного нарушения требований.
В целом ведомство напомнило, что требованиями к правилам внутреннего контроля, утверждёнными Постановлением Правительства России от 30.06.2012 № 667 предусмотрено включение в ПВК норм, предусматривающих:
- выявление операций, подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), перечень которых определён Росфинмониторингом;
- составление внутреннего сообщения, содержащего информацию об операции (сделке), имеющей хотя бы один из признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки);
- фиксирование во внутреннем сообщении записи (отметки) о принятом по выявленной операции решении о:
- признании выявленной необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой);
- необходимости принятия дополнительных мер по изучению необычной операции (сделки) клиента;
- представлении в Росфинмониторинг информации о необычной операции (сделке).
По действующим нормам сведения об этих операциях предоставляются в срок не позднее 3 рабочих дней, следующих за днём их выявления.
Региональные органы РФМ рекомендуют:
- проверить ПВК на предмет содержания полного перечня признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), определённого Росфинмониторингом.
- ознакомить сотрудников организации с указанным перечнем.
- проверить наличие признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), совершённых в текущем году.
