12 октября 2022 года внесен в ГД РФ законопроект N211006-8 О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Кредитные организации смогут не проводить обязательную идентификацию физических лиц при переводе электронных денежных средств в пользу компаний, созданных за пределами РФ, если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб., следует из законопроекта, внесенного в Госдуму.
Документ опубликован в электронной базе данных парламента, автор — депутат Андрей Луговой.
Согласно действующему законодательству, банки могут не проводить упрощенную идентификацию клиента, если он переводит средства без открытия банковского счета, в том числе электронные средства, в пользу юридических лиц и ИП в качестве оплаты за товары, работы и услуги, если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб.
При этом для перевода средств организации, созданной за рубежом, независимо от суммы нужно пройти процедуру идентификации.
«Таким образом, клиент — физическое лицо может без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 тыс. руб. в интернет-магазине, зарегистрированном на территории РФ. Однако совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине не может. Для этого клиенту необходимо совершить дополнительные действия: либо пройти упрощенную идентификацию, либо идентификацию с личной явкой в отделении банка», — говорится в пояснительной записке, с которой ознакомился «Интерфакс».
Для решения этой проблемы законопроект предлагает отменить идентификацию клиентов-физлиц, если сумма перевода за товары и услуги в пользу иностранных компаний не превышает 15 тыс. руб.
«Принятие предлагаемых поправок даст возможность предоставить гражданам альтернативные способы оплаты покупок в иностранных интернет-магазинах и оптимизировать административную нагрузку на банки, связанную с проведением процедур идентификации и упрощенной идентификации», — говорится в документе.
В случае принятия закон вступит в силу со дня официального опубликования.
Текст пакета:
Источник: Интерфакс
