1 декабря 2022 года вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в связи с изменениями от Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
По этому поводу Ассоциация Банков России направила в Федеральную службу по финансовому мониторингу письмо от 18.07.2022 №02-05/660 с вопросами по исполнению кредитными организациями требований Федерального закона № 219-ФЗ.
В соответствии с п. 2 ст. 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 219-ФЗ кредитные организации обязаны будут применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, а также незамедлительно отменить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества после исключения таких лиц из указанного перечня на основании полученного от уполномоченного органа Уведомления о принятых решениях.
В Уведомления должны включаться сведения об:
- организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН,
- исключениях из указанных перечней.
Состав и формат сведений, включаемых в Уведомления, определяются уполномоченным органом по согласованию с Банком России.
При этом остается ряд открытых вопросов и предложений в части исполнения кредитными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ. Вопросы и ответы на них представлены ниже.
Вопросы:
Ответы:
