Комиссия Банка России в первом полугодии 2022 года получила 76 обращений от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям.
Из рассмотренных в первом полугодии 62 жалоб 58% удовлетворены, по 42% обращений в удовлетворении отказано.
За время работы Комиссии (с 28 января 2018 года по 1 июля 2022 года) поступили 1165 жалоб, из них рассмотрена 951 жалоба.
В размещенной информации приведены итоги деятельности Комиссии Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России, о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами (далее — Комиссия), по состоянию на 1 июля 2022 года.
За истекший с начала работы Комиссии период (с 28 января 2018 года) по состоянию на 1 июля 2022 года в Комиссию поступили 1165 жалоб, рассмотрена 951 жалоба1, из них по 392 жалобам принято решение об отказе в удовлетворении, по 559 — об удовлетворении.
В II квартале 2022 года в Комиссию поступили 33 жалобы, рассмотрены 20 жалоб, из них 7 удовлетворены, в удовлетворении 13 жалоб отказано.
В разрезе должностей, занимаемых обратившимися в Комиссию лицами, наибольший удельный вес в общем количестве жалоб, поступивших в II квартале 2022 года, составляли жалобы от членов коллегиальных исполнительных органов, заместителей единоличных исполнительных органов (7 жалоб); лиц, осуществлявших функции единоличных исполнительных органов (6 жалоб); членов совета директоров, специальных должностных лиц по ПОД/ФТ/ФРОМУ и главных бухгалтеров финансовых организаций (5 жалоб).
1 Остальная часть — 214 жалоб — жалобы, оставленные без рассмотрения в связи с несоответствием установленным требованиям, возвращенные в связи с отсутствием предмета рассмотрения жалобы, а также жалобы, находившиеся в процессе рассмотрения (решения не приняты) по состоянию на 1 июля 2022 года.
За период с 28.01.2018 по 01.07.2022 в Комиссию поступило
1165 жалоб, из них:
792
с деятельностью
кредитных организаций
(792 жалобы по 166 кредитным организациям)
373
с деятельностью
некредитных финансовых
организаций
(373 жалоб по 109 некредитным финансовым организациям)
Также напоминаем, что с 1 июля 2022 года платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) стала доступна для всех кредитных организаций и начала функционировать в полном объеме.
Эти изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ были внесены Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Завершающий этап вступления функционирования платформы ЗСК, который устанавливает порядок исключения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) ЮЛ и ИП в связи с их отнесением к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вступит в силу с 1 октября 2022 года.
Клиенту, относящемуся к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
Кроме того, в случае необращения клиента в межведомственную комиссию по истечении шести месяцев со дня, следующего за днем получения клиентом информации о высокой степени риска, клиент подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
По отношению компании или индивидуальных предпринимателей с высоким риском проведения сомнительных платежей Банк России обязан обратиться в Федеральную налоговую службу для принудительной ликвидации такого юридического лица или ИП, а учредители и директор организации, проводящей, по мнению Банка России, подозрительные операции, получат 3-х летнюю дисквалификацию.
На основании требований:
- Федерального закона № 115-ФЗ,
- Информационного письма Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59 “О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом и индивидуальными предпринимателями”
- и других нормативно правовых документов,
субъекты 115-ФЗ обязаны получать информацию по клиентам, связанную с особенностями структуры собственности, органов управления, в том числе сведения из реестра дисквалифицированных лиц.
