14 июля 2022 года опубликован и вступил в силу Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», по которому порог контроля за финансовыми сделками со стороны Росфинмониторинга повышен с 600 тыс. до 1 млн рублей.
Согласно закону, одновременно с 3 млн до 5 млн рублей повышается и порог операций с наличными или безналичными денежными средствами, проводимых в рамках сделок с недвижимым имуществом.
Кроме того, в закон вводится новелла, согласно которой Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ вправе определить операции с денежными средствами или иным имуществом, которые подлежат обязательному контролю.
Ранее такой был перечень закрытым, он был определен в законе.
«При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о названной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года», — говорится в документе, с которым ознакомился «Интерфакс».
В конце мая глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что Банк России предложил поднять порог обязательного контроля операций с 600 тыс. до 1 млн рублей, для недвижимости — с 3 млн до 5 млн рублей.
По ее словам, действующие пороговые суммы были установлены очень давно и уже потеряли свою актуальность. Набиуллина также сообщила, что ЦБ совместно с Росфинмониторингом проведут ревизию операций, которые подлежат обязательному контролю.
Итого новая редакция Федерального закона №115-ФЗ включает изменения:
- В пункте 1 статьи 6 повышена пороговая сумма по операциям, подлежащим обязательному контролю, с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей.
- В пункте 1.1 статьи 6 повышена пороговая сумма по операциям, подлежащим обязательному контролю по операциям с недвижимостью, с 3 000 000 рублей до 5 000 000 рублей.
- Пункт 1.2 статьи 6 дополнен операциями, не подлежащими обязательному контролю:
- уплата налогов и сборов;
- таможенные платежи;
- страховые взносы в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иные обязательные платежи в бюджетную систему Российской Федерации, установленные законодательством Российской Федерации;
- оплата жилого помещения и коммунальных услуг;
- уплата комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом;
- проценты по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам.
- В пункте 1.6 статьи 6 повышена пороговая сумма по операциям зачисления денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договорам финансовой аренды (лизинга), подлежащим обязательному контролю, с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей.
- Статья 6 дополнена новым пунктом 1.9. Согласно изменениям, операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю (ОПОК) в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган субъектами, поднадзорными Банку России. При определении ОПОК уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.
- В пункт 4 статьи 6 в перечень ОПОК каждого субъекта статьи 5 Федерального закона №115-ФЗ добавлен вышеуказанный новый вид ОПОК 1.9.
- В пункт 4 статьи 6 добавлен пп. 11.1, в котором организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, должны предоставлять в уполномоченный орган отчет об ОПОК в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, 1.9, 2 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона №115-ФЗ.
Организациям и индивидуальным предпринимателям, являющимися субъектами ФЗ-115, требуется не позднее:
- одного месяца (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) — (13 августа),
- трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) — (13 октября)
с даты вступления в силу обновленных положений статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ:
- привести в соответствие ПВК,
- провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации,
- зафиксировать факт обучения.
Закон вступил в силу со дня его официального опубликования.
Текст закона:
