ФАТФ оценил Канаду

• Канада сталкивается со значительными рисками отмывания денег, вызванными крупными преступлениями, приносящими прибыль. Отмывание денег в стране в основном связано с доходами от торговли наркотиками, мошенничества, мошенничества в коммерческой торговле и налоговых преступлений, часто с участием организованных преступных групп и профессиональных посредников по отмыванию денег.
• Благодаря последовательным национальным оценкам рисков Канада выработала зрелое и детальное понимание угроз и уязвимостей, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В отчете показано, что в Канаде существует мощный многоуровневый межведомственный координационный механизм, который предпринял значительные меры по смягчению наиболее серьезных угроз отмывания денег в юрисдикции посредством оперативных реформ и инициатив.
• Канада применяет риск-ориентированный подход к своей системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, предусматривая усиленные меры для областей с более высоким риском и упрощенные меры или исключения для областей с более низким риском. Однако Национальная оценка рисков содержит ограниченное описание секторов с более низким риском, что ограничивает возможности страны по внедрению упрощенных мер там, где риски ниже.

• В результате оценки было установлено, что Канада обладает надежной правовой основой для международного сотрудничества, подкрепленной широкой сетью двусторонних и многосторонних договоров.
• При получении запросов о сотрудничестве Канада демонстрирует конструктивное взаимодействие с зарубежными партнерами, в том числе посредством участия сотрудников по связям, двусторонних и многосторонних консультаций, а также предоставления руководящих указаний, шаблонов и моделируемых ситуаций для содействия сотрудничеству.
• Однако общая эффективность снижается из-за постоянных проблем со сроками, особенно в случаях взаимной правовой помощи и возврата активов.

• Канадский орган по надзору за противодействием отмыванию денег FINTRAC демонстрирует хорошее понимание рисков, затрагивающих финансовые учреждения и поставщиков услуг виртуальных активов, и предпринял шаги для усиления своего надзора, основанного на оценке рисков.
• Однако существуют ограничения, связанные с разработкой модели, поскольку значительная часть финансовых учреждений и поставщиков услуг виртуальной активности не подвергается оценке рисков на уровне отдельных организаций. В отчете также отмечается, что частота и интенсивность надзора в различных секторах не всегда соответствуют оцененному риску.
• В отношении определенных нефинансовых предприятий и профессий Канада сосредотачивает свой надзор на организациях с более высоким уровнем риска. Это ограничивает общий охват и контроль в стране, оставляя некоторые сектора уязвимыми, в частности, торговцев драгоценными металлами и камнями (DPMS) и недвижимость.

• Со времени последней взаимной оценки Канада значительно продвинулась в разработке системы обеспечения прозрачности в отношении бенефициарных владельцев.
• В стране применяется многосторонний подход к доступу к информации о сексуальных домогательствах, позволяющий властям получать к ней доступ своевременно и поддерживающий следственные действия.
• Однако, согласно результатам оценки, общая эффективность снижается из-за неравномерного внедрения программы в разных провинциях и территориях.

• Канада демонстрирует значительный потенциал в области доступа, разработки и использования финансовой разведки в поддержку расследований по делам об отмывании денег и финансировании терроризма.
• FINTRAC производит высококачественную оперативную и стратегическую разведывательную информацию, которая активно используется правоохранительными органами для поддержки расследований особо тяжких преступлений, таких как мошенничество и незаконный оборот наркотиков.
• Несмотря на то, что правоохранительные органы имеют доступ к информации FINTRAC благодаря инициативному раскрытию данных и механизму добровольного предоставления информации, длительное время реагирования в несрочных случаях снижает оперативность получения финансовой информации.
• Это привело к тому, что правоохранительные органы все чаще полагаются на альтернативные методы активного сбора разведывательной информации, стремясь обеспечить более быстрый доступ к финансовой информации и более целенаправленное использование следственных полномочий.

• В отчете показано, что Канада выявляет и расследует случаи отмывания денег в значительной степени в соответствии со своим профилем риска. Финансовые расследования систематически включены в приоритезацию дел, особенно в рамках Королевской канадской конной полиции и федеральной полиции, что обеспечивает параллельное проведение финансовых расследований по крупным делам.
• Несмотря на мощный следственный потенциал, Канада сталкивается с постоянными трудностями в преследовании профессионального отмывания денег, особенно в отдельных случаях, когда невозможно возбудить уголовное дело по основным преступлениям. Дела об отмывании доходов от преступной деятельности, связанные с отмыванием денег третьими лицами, являются дорогостоящими и сложными, но доказать их законность трудно.

• В Канаде в определенной степени удается возвращать доходы, полученные преступным путем, при этом в течение оценочного периода наблюдаются явные улучшения в приоритезации и наращивании потенциала. Возврат активов все чаще рассматривается как основная функция полиции, поддерживаемая выделенными ресурсами, специализированными подразделениями и растущей культурой параллельных финансовых расследований.
• Однако оперативные и правовые ограничения по-прежнему сдерживают обеспечение сохранности и возврата активов, особенно в сложных случаях. Компенсации пострадавшим за счет конфискованных активов в некоторой степени выплачиваются, но остаются непоследовательными.
• В Канаде конфискация имущества, имеющего соответствующую стоимость (PoCV), применяется крайне ограниченно. Оценка показала, что штрафы вместо конфискации не подлежат временным мерам, не могут быть напрямую применены к PoCV и не имеют эффективных стимулов или механизмов принудительного исполнения. В результате конфискация на основе стоимости не позволяет существенно смягчить ситуации, когда преступное имущество не может быть напрямую изъято или растрачено.

• Оценка показывает, что в Канаде существует хорошо отлаженная и эффективная система выявления и расследования финансирования терроризма. Хотя количество судебных преследований, связанных с финансированием терроризма, остается низким, в юрисдикции имеются необходимые механизмы для эффективного рассмотрения дел по мере их возникновения, в соответствии с уровнем угрозы финансирования терроризма.
• Канада незамедлительно вводит целевые финансовые санкции против финансирования распространения оружия массового уничтожения (PF-TFS) и демонстрирует глубокое понимание рисков, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения. Хотя финансовые учреждения и поставщики услуг виртуальной инфраструктуры в основном понимают и соблюдают обязательства по PF-TFS, понимание этих обязательств среди предприятий, не связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, более неоднородно.

По итогам оценки Канада получила дорожную карту ключевых рекомендуемых действий, которые необходимо выполнить в течение трех лет.

К ним относятся:

• повышение эффективности надзора на основе оценки рисков, в том числе в отношении нефинансовых предприятий и профессий,
• продолжение внедрения общеканадской системы корпоративного бенефициарного владения,
• приоритетное расследование и судебное преследование сложных дел о профессиональном и самостоятельном отмывании денег в соответствии с профилем риска страны,
• расширение мер по возвращению активов.

На основании оценок эффективности и соответствия техническим требованиям, Канада включена в список стран, находящихся под регулярным контролем.

Канада будет отчитываться перед ФАТФ о достигнутом прогрессе.

Текст доклада:

mer-canada-2026.pdf.coredownload.pdf

Источник:  ФАТФ