30 сентября 2026 года Банк России опубликовал данные по подозрительным операциям за 1 полугодие 2026 года.
Объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж за первые 6 месяцев текущего года составил 20,9 млрд рублей против 32 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.
Ранее анонс соответствующих данных представил глава СФМиВК ЦБ РФ Богдан Шабля.
Наиболее существенно (более чем вдвое, до 7,4 млрд рублей) уменьшилось обналичивание в банковском секторе. При этом объем аналогичных операций вне банковского сектора изменился незначительно и составил 8 млрд рублей. Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж снизились на 35% (до 5,5 млрд рублей).
Уменьшению подозрительных операций способствует созданная в 2022 году платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК), сведения из которой используются в процедурах противолегализационного контроля.
За 4 года функционирования Платформы ЗСК кредитные организации ограничили операции по счетам около 190 тыс. недобросовестных субъектов с высоким уровнем риска.
Сохранился тренд на снижение подозрительных операций подставных физических лиц – дропов, обеспечивающих расчеты нелегальных криптообменников и онлайн-казино. Объемы таких операций в первом полугодии также сократились на треть.
Подробнее читайте в материале «Структура подозрительных операций и отрасли экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги».
В первом полугодии 2026 года объемы подозрительных операций по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж продолжили сокращаться: они снизились на 35% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 20,9 млрд рублей.
Наиболее существенно (более чем вдвое, до 7,4 млрд рублей) в указанный период уменьшилось обналичивание денежных средств в банковском секторе, преимущественно за счет снижения (до 6,4 млрд рублей) объемов обналичивания через счета физических лиц, на которые денежные средства поступали веерными переводами от хозяйствующих субъектов, не ведущих реальной хозяйственной деятельности.
На этом фоне незначительно возрос (на 4%, до 8 млрд рублей) объем обналичивания денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, продаваемой компаниями оптовой и розничной торговли третьим лицам).
Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж в первом полугодии 2026 года снизились на 35% (до 5,5 млрд рублей), во многом за счет кратного сокращения подозрительных переводов нерезидентам по основаниям оплаты товаров, якобы покупаемых у нерезидентов в Российской Федерации. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж главным образом использовались авансовые платежи за импортируемые товары (44%) и переводы в пользу нерезидентов по сделкам с услугами (34%).
Спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2026 года формировался преимущественно в:
- строительной отрасли (36%),
- сфере услуг (28%),
- торговле (22%).
Созданная в 2022 году платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) обеспечивает все кредитные организации информацией о классификации российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени риска проведения подозрительных операций. Эти сведения используются при реализации процедур противолегализационного контроля. На сегодняшний день из более 8 млн хозяйствующих субъектов 97,4% отнесены к низкому уровню риска, 1,8% – к среднему, 0,8% – к высокому.
Точность и обоснованность оценок Банка России, формируемых с помощью Платформы ЗСК, подтверждаются стабильно низкой долей реабилитированных Межведомственной комиссией клиентов – всего 0,37% от общего количества клиентов с высоким уровнем риска.
За 4 года функционирования Платформы ЗСК кредитные организации ограничили операции по счетам около 190 тыс. недобросовестных субъектов с высоким уровнем риска.
Уже более года на сайте Банка России действует сервис, позволяющий любому заинтересованному лицу проверить, относит ли Банк России компанию (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени риска проведения подозрительных операций. Использование сервиса дает возможность добросовестным предпринимателям снизить риски при установлении деловых отношений с контрагентами. Сервис востребован предпринимательским сообществом: с момента запуска к нему обратились более 2 млн раз.
В первом полугодии 2026 года в результате принимаемых Банком России и кредитными организациями мер сохранялся тренд на снижение объемов подозрительных операций подставных физических лиц – дропов, обеспечивающих расчеты анонимных криптовалютных обменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и иных видов противоправной деятельности. Объемы таких операций в первом полугодии текущего года относительно аналогичных показателей прошлого года снизились на треть.
В качестве системного и долгосрочного решения проблемы дропов продолжается разработка платформы «Антидроп». В мае 2026 года ее концепция была представлена банковскому сообществу. В настоящее время Банк России совместно с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти разрабатывает соответствующий законопроект.
