29 сентября 2026 года прошел финал 5-го ежегодного Конкурса Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) среди комплаенс-специалистов финансовых учреждений на лучший финансовый анализ в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Событие состоялось на полях VI Международной олимпиады по финансовой безопасности в городе Красноярске.
В конкурсе приняли участие представители частного сектора государств-членов ЕАГ:
- Беларуси,
- Индии,
- России,
- Таджикистана,
- Узбекистана.
Цель конкурса — изучить типологии финансовых преступлений с целью выстраивания защиты национальных финансовых систем государств-участников Конкурса от схем ОД/ФТ.
Участников поприветствовала председатель Конкурсной комиссии, заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. Она отметила важность профессионального диалога среди комплаенс-специалистов.
«Наша главная задача — развивать коммуникацию, дружбу и доверие, объединяя специалистов антиотмывочного контура, составляющих основу национальных систем ПОД/ФТ/ФРОМУ. Эта возможность позволяет понять, что находится в фокусе внимания финансового сектора, ведь вы — первые, кто сталкивается с рисками. С каждым годом дела, представленные на конкурс, становятся все более сложными, точными и выверенными», —
сказала Галина Бобрышева.
Участники представили кейсы, связанные с мошенничеством, онлайн-гемблингом, незаконным оборотом наркотических средств, трансграничными преступными схемами, финансовыми пирамидами, отмыванием денег через услуги.
Победителем стал кейс, представленный Hamkorbank из Узбекистана: трансграничная схема, в которую были вовлечены коммерческие организации нескольких стран, основана на использовании международных переводов и сети виртуальных карт. Мошенники предлагали разные виды сезонных работ, услуги по визовой поддержке и оформления страховки. Для сокрытия преступной деятельности использовались массовый выпуск виртуальных карт, концентрация средств, поддельные документы. Всего мошенники оформили более 600 виртуальных карт в пяти иностранных банках, общий объем переводов превысил два млн долларов. Результаты финансового расследования позволили сформировать новые механизмы выявления аналогичных мошеннических схем и усилить систему ПОД/ФТ банка.
Российский Альфа-банк, ставший лауреатом конкурса, описал кейс на стыке двух контуров контроля — антифрод-мониторинга и комплаенс-контроля. Сигналом для анализа стал рост числа инцидентов по мошенническим микрозаймам в 4,5 раза. Банк выявил транзит между микрозаймами и расчетами нелегального казино с помощью счетов физлиц: выплата выигрыша казино маскировалась под бытовой заем, средства переводились в качестве пополнения баланса телефона, разрывая связь между казино и получателем, затем на одно подставное лицо оформлялись несколько карт с помощью упрощенной идентификации при открытии счета онлайн. Типология была доведена до всего банковского сектора, а материалы переданы в правоохранительные органы. В отношении организаторов возбуждено уголовное дело.
Банк Axis Bank из Индии, также ставший лауреатом, представил разоблачение экосистемы трансграничной наркоторговли и отмывания денег. Поводом для расследования послужила операция на счете трейдера из приграничного района на северо-востоке, не соответствующая профилю клиента. В ходе расследования была выявлена сеть из 187 счетов, использующая схему «расслоения» порядка 3,82 млн евро через каналы хавала, связанные с трансграничным оборотом наркотиков. Правоохранительные органы установили, что клиент является основным оператором хавала, ответственной за ОД, полученных крупным индо-мьянмарским наркосиндикатом.
Аудитория также выбрала кейс, завоевавший приз зрительских симпатий. Им стал материал Алиф Банка из Таджикистана о пресечении деятельности финансовых пирамид и использовании дроп-счетов для легализации доходов.
Победители будут награждены на 45-й пленарной сессии ЕАГ, которая состоится в ноябре в Душанбе, Республика Таджикистан.
Источник и фото: РФМ
