23 сентября 2026 года директор департамента информационной безопасности ЦБ РФ Вадим Уваров сообщил, что в 2027 году, если статистика будет показывать рост хищений, Банк России может рассмотреть вопрос увеличения списка признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах.
По признакам мошеннических переводов изменений не планируется.
Глава ДИБ сказал:
«Мы пока смотрим, как отрабатывают банки эти признаки, потому что признаки были введены, банки выработали определённые механизмы. Если будет, скажем так, изменение картины фрода (хищений) по банкоматам, может быть целесообразно даже зайти на изменение признаков, которые в настоящее время есть. Но эту точно тему мы будем прорабатывать с банками, и точно не в этом году».
«В отношении признаков, которые установлены по банкоматам, преждевременно делать какие-то выводы. С точки зрения, как бы, если зайти на пересмотр с точки зрения усиления мер, если статистика будет расти, то нам придется пересматривать. Возможно, в сторону усиления».
«Я думаю, что в настоящее время есть некий баланс между сформулированными признаками. Банки научились их применять, поэтому смотрим за изменением статистики».
Банк России выпустит обновленные рекомендации по определению источников происхождения средств клиентов банков при операциях с наличными.
Ранее об этом заявил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля, выступая на XXIII Международном банковском форуме.
Также ЦБ РФ подготовит поправки в антиотмывочный закон.
«Работа по подтверждению банками источников происхождения наличных — это то, чем банки занимались всегда. Каждый, конечно, с разной степенью интенсивности, но этим занимались всегда. FATF ориентирует нас на то, что в сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усилен, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов ухода от контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения», —
сказал Шабля.
По его словам ЦБ никогда не выступал против наличных как таковых, регулятор препятствует исключительно обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения.
«Вот здесь мы категорически против. И поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень такая большая, подробная. (…) Откуда появляются денежные средства неустановленного происхождения? Я Америки не открою, в основном это оптово-розничные рынки, в первую очередь московские, нелегальные криптообменники. Надеюсь, в результате реализации нашего закона о цифровых валютах это явление тоже уйдет».
В готовящихся методических рекомендациях революционных изменений нет.
«Есть лишь на основе наработанной практики пришедшая пора издать более детальные рекомендации по разным видам операций, по разным типологиям подозрительных операций, которые мы делаем. А сами по себе типологии подозрительных операций с использованием наличных, в общем-то, все известны. (…) В ближайшее время методические рекомендации появятся. Там будут все: там будут и «физики», и «юрики», и внесение средств на счета, и мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть они будут комплексными».
Касаемо изменений в ФЗ-115:
«По 115-му закону в части проверки источников мы тоже видим необходимость внесения изменений. В ближайшее время мы эти изменения тоже вам представим. У нас всегда планы амбициозные, мы будем стараться принять их уже в этом году для того, чтобы и у кредитных организаций, и у клиентов кредитных организаций было больше понимания, как эта работа должна строиться и как она должна быть организована».
