24 сентября 2026 года закончится обсуждение проекта поправок в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Cейчас проект находится на стадии публичного обсуждения, в Госдуму он пока ещё не внесён.
Законопроект вносит поправки в «антиотмывочный» закон № 115-ФЗ и затрагивает два конкретных механизма, которые описаны ниже.
Можете принять участие в его обсуждении.
Ответственный за разработку
Адрес электронной почты для отправки предложений участниками обсуждений
Почтовый адрес для отправки предложений участниками обсуждения
Контактный телефон сотрудника ответственного за разработку
Дополнительный адрес электронной почты
Дата начала общественного обсуждения
Что предлагает проект:
1. Приостановка операций при частичном совпадении с перечнем
Сейчас закон отдельно не описывает ситуацию, когда данные клиента не полностью, а лишь частично совпадают с данными лица, к которому применяются меры по замораживанию (блокированию) имущества. Проект впервые выносит реакцию на неполное совпадение из внутренних правил организаций в текст закона.
Предлагается:
- организация незамедлительно приостанавливает операции клиента на 5 рабочих дней с момента выявления совпадения;
- сообщает об этом в Росфинмониторинг не позднее 1 рабочего дня, следующего за днём приостановления;
- критерии частичного совпадения установит уполномоченный орган отдельным актом.
Порядок информирования определит Правительство, а для организаций, надзор за которыми ведёт Банк России, — отдельный порядок.
2. Фиксация распоряжений от клиентов с замороженными активами
Если клиент, к которому уже применены меры по замораживанию, даёт распоряжение совершить операцию, организация обязана:
- документально зафиксировать это распоряжение;
- передать сведения в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней, следующих за днём получения распоряжения.
Обязанности затронут:
- организации статьи 5 закона № 115-ФЗ (банки, МФО, страховые компании и т. д.);
- лиц статьи 7.1 (адвокаты, нотариусы, поставщики юридических и бухгалтерских услуг);
- оператора платформы цифрового рубля.
Сроки и статус:
- Предполагаемый срок вступления в силу — 270 дней со дня официального опубликования принятого закона.
- До вступления в силу обязанность приостанавливать операции по частичному совпадению у организаций не возникает.
