9 сентября 2026 года ФАТФ предупредил страны о том, как выявлять злоупотребления в сфере азартных игр, включая использование преступниками игровых платформ для перемещения денег без фактической игры.
Совершение множества мелких транзакций («смурфинг») с целью избежать обнаружения, а также необычно крупные или скоординированные ставки на события, которые могут быть отмечены как потенциально подверженные манипуляциям с конкуренцией.
Анализ, проведенный ФАТФ, выявил новые возможности для злоупотреблений в сфере азартных игр и развлечений в связи с увеличением размера мирового рынка, ростом использования онлайн-платформ и появлением платежных методов, позволяющих совершать быстрые и анонимные транзакции через границы.
На основе результатов недавно завершенного проекта ФАТФ опубликовала новые индикаторы риска, призванные помочь правительствам, регулирующим органам и организациям частного сектора выявлять и реагировать на риски отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в быстро развивающемся секторе азартных игр и развлечений.
В рамках проекта, основанного на материалах более чем 80 юрисдикций, а также ряда отраслевых организаций и исследователей, в течение года изучались риски финансовых преступлений в:
- казино,
- игорной деятельности,
- видеоиграх.
Этот проект также знаменует собой первое подробное исследование ФАТФ рисков, связанных с онлайн-азартными играми и незаконными азартными играми.
Незаконные азартные игры представляют собой серьезную опасность.
В рамках проекта незаконные азартные игры были определены как один из наиболее значительных рисков в этом секторе. Во многих юрисдикциях незаконные рынки по размерам сопоставимы или даже превосходят легальные рынки азартных игр.
Незаконные игорные операторы распространены во всех юрисдикциях, независимо от правового статуса азартных игр или действующих нормативных актов. Незаконные и нелицензированные офшорные операторы часто позиционируют себя как легальные предприятия, предлагая анонимность и стимулы, которые могут привлекать как потребителей, так и преступников.
Быстро развивающийся сектор
Технологические инновации расширили деятельность на онлайн-платформах, трансграничных и многоплатформенных платежных системах, создавая все более сложные экосистемы для регулирующих органов и правоохранительных органов. Поскольку игровая и азартная деятельность все больше взаимосвязана с более широкой цифровой экономикой, она предоставляет множество точек доступа к формальной финансовой системе. Платежные системы, используемые в играх и азартных играх, такие как:
- наличные деньги,
- электронные кошельки,
- мобильные платежи,
- виртуальные активы,
уязвимы для целого ряда рисков отмывания денег.
Игровые и азартные платформы зависят от широкого спектра сопутствующих услуг, включая социальные сети, цифровые торговые площадки и разработчиков программного обеспечения. Эти участники рынка могут выходить за рамки существующих нормативных требований, создавая дополнительные возможности для злоупотреблений в уголовном порядке.
Уклонение от регулирования
Преступники и нелегальные деятели могут использовать различия в подходах к регулированию в разных юрисдикциях. Эти различия также могут создавать барьеры для обмена информацией между частным и государственным секторами и проблемы в международном сотрудничестве.
ФАТФ также предупреждает, что структура владения акциями платформ может быть построена таким образом, чтобы обходить пороговые значения для регуляторных проверок, особенно когда механизмы контроля за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, а также антикоррупционные рамки слабы.
Проект также подчеркивает сохраняющуюся угрозу проникновения и эксплуатации со стороны криминальных группировок в сфере игорного бизнеса. Традиционные казино давно подвержены попыткам организованных преступных групп получить контроль над своей деятельностью или влияние на нее, и эти риски могут усугубляться в онлайн-среде со сложными структурами собственности.
В рамках проекта были выявлены связи между азартными играми и злоупотреблением ими, а также целым рядом других преступлений, включая коррупцию, кибермошенничество, профессиональные сети отмывания денег и использование незаконных или нелицензированных офшорных операторов для содействия преступной деятельности.
Новые индикаторы риска ФАТФ и сопровождающие их основные выводы призваны оказать поддержку заинтересованным сторонам государственного и частного секторов, предоставляя практические рекомендации по выявлению, оценке и реагированию на подозрительную деятельность .
Эти индикаторы выявляют поведенческие, транзакционные и операционные признаки, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма в сфере игорного бизнеса, помогая властям и отрасли лучше выявлять и пресекать преступные злоупотребления.
К ним относятся использование нескольких учетных записей и способов оплаты под разными именами, несоответствия между информацией о клиенте и платежными данными, подозрительные документы, удостоверяющие личность, и криминальные связи с операторами азартных игр или бенефициарными владельцами, включая участие в кибермошенничестве и организованной преступности, подозрительные схемы ставок и транзакций, а также сложные структуры собственности, скрывающие бенефициарного владельца.
Текст на английском языке:
risks-of-gaming-and-gambling-2026.pdf.coredownload.pdf
Источник: ФАТФ
