1 сентября 2026 года Росфинмониторинг проинформировала об изменениях в нормативном правовом регулировании, вступающих в силу с 1 сентября 2026 г.
По вопросам обращения цифровой валюты и цифровых прав
Федеральным законом от 4 августа 2026 г. № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах» установлены правила обращения цифровой валюты и цифровых прав, определены субъекты, опосредующие обращение указанных виртуальных активов (организации, осуществляющие обмен цифровых валют и цифровые депозитарии), правила их допуска на профессиональный рынок, требования к их деятельности и порядок взаимодействия с органами государственной власти.
Также регламентирован вопрос проведения цифрового анализа в отношении цифровых валют и цифровых прав, в том числе с привлечением поставщиков соответствующих услуг.
Федеральным законом от 4 августа 2026 г. № 283-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены необходимые изменения в антиотмывочное законодательство.
В частности, в национальную систему ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ включены все лица, обеспечивающие обращение цифровых валют и цифровых прав. На указанных лиц возложены обязанности по идентификации клиентов, обновлению информации о них, принятию мер по замораживанию (блокированию), представлению в Росфинмониторинг сведений в инициативном порядке и по запросу.
Дополнительно предусмотрены специальные требования об информационном сопровождении переводов цифровой валюты и цифровых прав.
Подзаконное нормативное правовое регулирование в сфере организации обращения цифровых валют и цифровых прав в настоящее время находится на стадии разработки.
При этом в соответствии со статьей 55 Федерального закона №282-ФЗ организации, которые по состоянию на день вступления в силу указанного Федерального закона являются субъектами экспериментального правового режима и осуществляют в соответствии с его программой деятельность уполномоченной организации или поставщика ликвидности, до 1 сентября 2027 года вправе подать в Банк России документы для принятия решения о внесении сведений о таких юридических лицах в реестр цифровых депозитариев, реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют.
Аналогично такие документы в вышеобозначенные сроки могут представить в Банк России кредитные организаторы и брокеры, намеревающиеся включиться в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют.
Принятие Банком России решения о включении упомянутых организаций в соответствующий реестр будет осуществляться не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения Банком России вышеуказанных документов.
Важно отметить, что до 30 июня 2027 г. резиденты вправе систематически совершать сделки купли-продажи цифровых валют в своих интересах от своего имени и за свой счет до их включения в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют
По вопросам получения Росфинмониторингом информации от АО «Национальная система платежных карт» (НСПК)
Федеральным законом от 15 декабря 2025 г. № 461-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусматривается наделение Росфинмониторинга полномочиями по непосредственному взаимодействию с НСПК.
Порядок информационного взаимодействия Службы и НСПК будет определяться заключаемым между Росфинмониторингом и НСПК по согласованию с Банком России соглашением.
Получение Росфинмониторингом платежной информации, связанной с денежными переводами, совершенными с использованием сервиса быстрых платежей Банка России (СБП), универсального платежного кода и национальной платежной системы МИР, предполагается путем направления электронных запросов НСПК через личный кабинет либо посредством подключения к «витрине данных».
По вопросам противодействия дистанционному мошенничеству («антифрод-сектор»)
Федеральным законом от 26 июня 2026 г. № 210-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О связи» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» предусматривается создание с 1 сентября 2026 г. Единой системы учета платежных карт, оператором которой будет выступать НСПК.
В рамках данной информационной системы будут содержаться данные об идентификационных номерах налогоплательщиков, присвоенных клиентам финансовых организаций – физическим лицам, а также связанные с ними сведения о номерах всех платежных карт, предоставленных таким клиентам.
Пользователями единой системы учета платежных карт станут Банк России и операторы по переводу денежных средств, наделенные полномочиями по получению из нее необходимой информации.
По вопросам функционирования платформы цифрового рубля
В 2025 году принят Федеральный закон от 23 мая 2025 г. № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на реализацию антиотмывочных требований на платформе цифрового рубля.
В соответствии с введенным регулированием антиотмывочные требования при совершении операций на платформе цифрового рубля исполняются кредитными организациями и филиалами иностранных банков, через которых будут на платформу цифрового рубля передаваться распоряжения клиентов (участники платформы цифрового рубля), а также непосредственно Банком России (оператор платформы цифрового рубля).
Федеральным законом предусматривается получение Росфинмониторингом от участников платформы цифрового рубля по операциям клиента с цифровыми рублями того же объема сведений, что поступает в Службу в настоящее время по обычным банковским счетам (включая сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю (ОПОК), о подозрительных операциях, сведения о замораживании (блокировании), приостановлении операций, отказе в совершении операций).
Дополнительно для кредитных организаций и филиалов иностранных банков введен ОПОК по списанию денежных средств с банковского счета или электронного кошелька с целью зачисления на счет цифрового рубля, а также по зачислению денежных средств на банковский счет или электронный кошелек со счета цифрового рубля (при превышении порога в 1 млн. рублей).
В свою очередь, от Банка России Росфинмониторинг получает сведения, предусмотренные в рамках соглашения от 9 декабря 2025 г. № БР-Д-43-7-1/1767/42-СГ.
Источник: РФМ
