1 сентября 2026 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены:
- Федеральным законом от 15.12.2025 № 461-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- Федеральным законом от 04.08.2026 № 283-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу законодательных актов (отдельных положений законодательных актов) Российской Федерации».
Теперь Росфинмониторинг имеет право получать (на безвозмездной основе) у организации, осуществляющей функции операционного центра и платежного клирингового центра (НСПК) при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП) и в национальной системе платежных карт (МИР), с использованием личного кабинета имеющуюся у нее информацию, связанную с реализацией данной организацией указанных функций, включая имеющиеся сведения об операциях, совершенных с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России и платежных карт.
Также перечень субъектов 115-ФЗ дополнен организациями, осуществляющими:
- обмен цифровых валют,
- цифровыми депозитариями.
Перечень операций, подлежащий обязательному контролю на сумму равной или превышающей 1 млн. рублей дополнен следующими операциями:
- купля-продажа цифровых валют, за исключением операций с цифровыми валютами, стороной по которым является центральный контрагент;
- приобретение цифровых прав при их размещении, а также погашение цифровых прав;
- зачисление на адрес-идентификатор, администрируемый цифровым депозитарием, цифровых валют (цифровых прав) с адреса-идентификатора, не администрируемого цифровым депозитарием;
- перечисление с адреса-идентификатора, администрируемого цифровым депозитарием, цифровых валют (цифровых прав) на адрес-идентификатор, не администрируемый цифровым депозитарием.
Операция с:
- цифровыми валютами,
- цифровыми правами,
используемыми в качестве встречного предоставления по внешнеторговым договорам (контрактам), которые заключены между резидентами и нерезидентами и предусматривают передачу товаров, выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, подлежит обязательному контролю в случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает:
- 10 миллионов рублей.
Закон ФЗ-115 дополнен новой статьей:
- ст. 7.2.1. «Дополнительные права и обязанности цифрового депозитария, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность, при осуществлении операций с цифровыми валютами или цифровыми правами».
В связи с принятыми изменениями ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ должны быть приведены в соответствие (с учетом изменений Федеральных законов №461-ФЗ и 283-ФЗ) организациями и индивидуальными предпринимателями:
- поднадзорными Банку России — до 1 декабря 2026 года,
- поднадзорными Росфинмониторингу – до 1 октября 2026 года.
Все вышеуказанные организации и ИП также обязаны провести внеплановый инструктаж/дополнительный инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ и оформить факт обучения в соответствующие сроки.
Обратите особенное внимание, что необходимо учитывать при корректировке ПВК такой момент, что закон № 283-ФЗ предусматривает переходные положения и разные сроки вступления в силу отдельных норм: основная часть закона действует с 1 сентября 2026 года, однако для ряда его положений установлены более поздние даты.
