27 августа 2026 года Департамент небанковского кредитования Банк России представил информацию о нелегальной активности на финансовом рынке за первое полугодие 2026 года.
Банк России внес данные о 2,6 тысячах криптокошельков субъектов нелегальной деятельности (компании, проекты, ИП) в информационную систему, которую используют:
- правоохранительные органы,
- банки
для оценки риск-профиля клиента и финансовых расследований.
Более 1 млрд в рублевом эквиваленте были привлеченных на такие криптокошельки.
Криптовалюта используется большинством финансовых пирамид (74%) для привлечения денег.
Остальные предпочитают:
- иностранные платежные сервисы,
- наличные.
В первом полугодии 2026 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предыдущие периоды), были приняты следующие меры:
- возбуждено более 330 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 250 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
- принято более 450 иных мер реагирования;
- ограничен доступ к более чем 11,8 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид.
Всего в январе – июне 2026 года Банк России выявил 2891 субъект (компании, проекты, индивидуальные предприниматели и другие) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе с признаками финансовых пирамид.
Это почти на 31% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.
При этом общее количество выявленных «нелегалов» остается на сопоставимом с предыдущим полугодием уровне.
Сохраняется тенденция сокращения количества:
- уникальных финансовых пирамид,
- псевдоброкеров,
которые в основном работают в виде интернет-проектов.
Организаторы стараются масштабировать деятельность за счет их запуска одновременно под разными названиями или создают дублирующие ресурсы основного сайта.
Банк России оперативно выявляет и направляет подобные сайты и страницы в соцсетях на блокировку, чтобы они не успели раскрутиться и привлечь большое количество участников.
За первое полугодие 2026 года Банк России внес данные о 2,6 тыс. криптокошельков субъектов нелегальной деятельности в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для проведения цифрового комплаенса (для оценки риск-профиля клиента) и финансовых расследований.
Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с первым полугодием 2025 года, наоборот, увеличилось в 2 раза. Такая динамика объясняется несколькими факторами.
Так с:
- одной стороны — более строгие требования к легальным кредиторам ограничивают доступ к заемным средствам для клиентов с высоким уровнем долговой нагрузки, а это увеличивает спрос на рынке нелегального кредитования, соответственно, растет и предложение. В основном такие предложения распространяются с использованием страниц и групп в соцсетях или через платформы объявлений.
- другой стороны — Банк России стал использовать информацию Росреестра и ФССП для выявления скрытых схем нелегального кредитования под залог недвижимости – когда займы выдают физические лица и индивидуальные предприниматели.
Субъекты с признаками нелегальной деятельности
| Первое полугодие 2025 года |
Второе полугодие 2025 года |
I квартал 2026 года |
II квартал 2026 года |
Первое полугодие 2026 года | |
|---|---|---|---|---|---|
| Всего | 4 183 | 2 904 | 1 406 | 1 485 | 2 891 |
| Финансовые пирамиды | 2 328 | 1 234 | 454 | 475 | 929 |
| Нелегальные кредиторы | 467 | 651 | 472 | 527 | 999 |
| Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг | 1 365 | 818 | 257 | 300 | 557 |
| Нелегальное привлечение инвестиций* | – | 189 | 202 | 177 | 379 |
| Иное** | 23 | 12 | 21 | 6 | 27 |
* Данные по выявленным незаконным проектам стали учитываться со второго полугодия 2025 года.
** Нелегальные операторы инвестиционных платформ, нелегальные участники страхового рынка.
