В июле 2026 года состоялось заседание Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ АБР с участием представителей Росфинмониторинга и Банка России.
Тогда эксперты обсудили ход реализации предложений банковского сообщества по оптимизации регулирования в сфере ПОД/ФТ, которые были направлены регуляторам в 2025-2026 годах.
Банки предложили исключить из перечня операций обязательного контроля коды:
- 1005,
- 4005,
- 4006.
Эти коды утратили аналитическую ценность и дублируются инструментами риск-ориентированного мониторинга, включая платформу «Знай своего клиента».
По словам представителя Росфинмониторинга вопрос может быть рассмотрен после завершения национальной оценки рисков, то есть до конца года.
Комитет вернулся и к предложению повысить порог отбора операций по кодам:
- 9003,
- 9004
до 1000 рублей.
Это связано с тем, что значительная часть сообщений касается небольших платежей граждан, включая пожертвования.
Росфинмониторинг отметил чувствительность этой сферы и на данном этапе изменение порога не поддержал, но стороны продолжат диалог.
Также были обсуждены и другие темы:
- исключение требований к банковскому сообществу по сбору и хранению сведений, подтверждающих право иностранных граждан на пребывание в РФ с учетом появления реестра контролируемых лиц и цифрового профиля иностранца,
- увеличение сроков представления ФЭС по «ретроспективным» операциям,
- контроль операций с драгоценными металлами.
Регуляторы подтвердили, что работа над корректировкой законодательной нормы по драгметаллам ведется и объем направляемой информации сократится.
Были рассмотрены вопросы:
- переиздания положения 600-П и о взаимодействии с Росфинмониторингом через личный кабинет,
- изменениях в указания 1485-У и 1486-У в части обучения и квалификационных требований сотрудников.
По ним Банк России рассмотрит включение нормативных актов в план работы на следующий год.
По итогам заседания Ассоциация планирует направить регуляторам уточняющие обращения по каждому из поднятых вопросов.
