Как мы писали ранее, Банк России представил проект положения о порядке представления информации кредитными организациями и филиалами иностранных банков в ЦБ в рамках антиотмывочного законодательства, а также порядок информирования этих организаций самим регулятором.
Порядок коснется:
- среди отправляющих информацию в ЦБ — кредитных организаций, филиалов иностранных банков, цифровых депозитариев;
- среди получателей информации — кредитных организаций, филиалов иностранных банков, цифровых депозитариев, операторов информационных систем, профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, организаций по обмену цифровых валют.
Основным положением документа станет представление информации о клиентах, которое предусматривает ежедневную отправку по рабочим дням не позднее 22:00 по местному времени данных о юридических лицах и ИП, с включением наименований, ФИО, ИНН за исключением списка:
- кредитные организации,
- госорганы,
- органы местного самоуправления.
Электронные документы в рамках обмена должны будут предоставляться по установленным форматам, подписанные руководителем или уполномоченным лицом (именно они несут ответственность за предоставление информации), делегирование полномочий филиалам будет запрещено.
Документы о клиентах должны будут включать все данные обо всех находящихся на обслуживании клиентах, в том числе информацию о разовых услугах.
Документы о принятых в рамках ПОД/ФТ мерах должны содержать сведения о кредитной организации/филиале, данные о клиенте, информацию о применяемых мерах, дату начала их применения.
Новое регулирование расширяет перечень участников информационного обмена:
- включает цифровые депозитарии и организации по обмену цифровых валют;
- содержит уточнение порядка отнесения лиц к группам риска совершения подозрительных операций.
Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 16 августа 2026 года и могут быть направлены на E-mail: kamenskiyap@cbr.ru
Документ вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Текст проекта:
Ранее с 1 июля 2025 года начало действовать Указание Центрального банка Российской Федерации, регламентирующее порядок предоставления кредитными организациями и филиалами иностранных банков информации в федеральный орган, уполномоченный на реализацию требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ).
Тогда документ пришёл на смену устаревшему порядку, установленному Указанием № 5861-У, и значительно расширил как перечень подлежащей передаче информации, так и технические требования к её формату.
Документ реагировал на развитие цифровой экономики — в частности, оборот цифрового рубля, расширял перечень обязательной отчётности, обновил порядок содержит детализированный перечень видов информации, которую обязаны передавать финансовые организации.
Именно таким образом, цифровая валюта была изначально интегрирована в сферу регулирования законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма.
А сейчас это требует также от участников платформы цифрового рубля и оборота цифровых валют особой внутренней проработки процедур контроля и реагирования.
СДЛ, юридическим подразделениям и службам финансового мониторинга предстоит обеспечить:
- пересмотр и актуализацию ПВК,
- внедрение новых электронных форматов отчётности,
- техническую модернизацию каналов взаимодействия с Росфинмониторингом,
- разработку обучающих мероприятий для персонала, особенно в части цифровых активов.
После принятия закона законодательно закреплено:
- включение цифровых валют в контур AML/CFT,
- жёсткие сроки передачи информации,
- чёткая электронная форма обмена.
Организациям финансового сектора следует не только технически подготовиться к новому порядку, но и выработать устойчивую правовую позицию по вопросам:
- отказов в обслуживании,
- санкционных проверок,
- споров с клиентами, которые могут быть инициированы на основании автоматизированных решений.
- Что передавать: В первую очередь речь о данных о клиентах: наименования юрлиц (за исключением самих кредитных организаций, филиалов иностранных банков, госорганов и органов местного самоуправления), ФИО и ИНН индивидуальных предпринимателей (тоже с оговорками по закону). Также в проект заложен механизм информирования ЦБ о том, что к клиенту применены меры из пункта 5 статьи 77 115-ФЗ.
- Как передавать: Электронные документы нужно формировать по утверждённым ЦБ форматам. Подписывать их должен руководитель или уполномоченное лицо — делегировать эту задачу филиалам запрещено.
- Когда: Данные предлагается отправлять ежедневно по рабочим дням, не позднее 22:00 по местному времени.
- Что ещё: В документе расширен круг участников обмена: помимо банков и филиалов, в него включены цифровые депозитарии, операторы информационных систем, профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры, доверительные управляющие), а также организации по обмену цифровых валют. Ещё одна новация — уточнение порядка отнесения лиц к группам риска совершения подозрительных операций.
- Что отменит: Со вступлением нового положения в силу признаётся утратившим силу Положение Банка России от 13.05.2022 № 794-П.
Также напоминаем о втором опубликованном проекте – проект Указания, которым вносятся изменения в Указание Банка России № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».
Проектом расширяется перечень операций, при которых сотрудники подлежат обязательному обучению в сфере ПОД/ФТ (в список добавляются операции с цифровыми валютами и цифровыми правами).
Указанием вводятся отдельные пункты, определяющие конкретный состав сотрудников операторов:
- информационных систем выпуска ЦФА,
- цифровых депозитариев,
- обменников цифровых валют,
которые обязаны проходить обучение по ПОД/ФТ.
Некоторые детали изменений можно узнать на AML практикуме 15 сентября 2026 года.
