4 августа 2026 года Банк России опубликовал проект «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Проект документа вносит изменения в Положения Банка России:
- от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документ направлен на оптимизацию требований о фиксации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями адреса местонахождения единоличного исполнительного органа клиента – юридического лица, иного органа или лица, уполномоченного выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа, информация о котором имеется у кредитной организации или НФО, отличающийся от адреса, указанного в едином государственном реестре юридических лиц.
Причиной разработки проекта стало принятие Федерального закона от 4 августа 2026 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
Он предусматривает внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части обязательного установления идентификационного номера налогоплательщика для целей заключения договоров:
- цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору),
- о брокерском обслуживании, предусматривающего совершение сделок с цифровыми валютами и (или) цифровыми правами,
- доверительного управления цифровыми валютами и (или) цифровыми правами,
- купли-продажи цифровых валют.
В проекте предусмотрены положения о включении данных сведений в анкету (досье) клиента.
Также проект направлен на:
- исполнение поручения Межведомственного плана мероприятий по подготовке России к пятому раунду взаимных оценок FATF,
- повышение технического соответствия требованиям Рекомендации №10 (Надлежащая проверка клиентов).
Среди ключевых изменений, предлагаемых ЦБ:
- идентификация юридических лиц (ужесточение требований к сбору информации о клиентах, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах, введение требования фиксировать адрес местонахождения единоличного исполнительного органа, учет информации об иных органах или лицах, уполномоченных выступать от имени юридического лица);
- идентификация физических лиц (установление особых правил при приеме наличных через банкоматы для переводов через СБП (сервис «Cash-in в СБП»));
- работа с цифровыми активами (введение требования об обязательном указании ИНН при заключении договоров цифрового учета, брокерского обслуживания с цифровыми валютами, доверительного управления цифровыми активами, купли-продажи цифровых валют);
- блокировка активов — включение требований по учету решений о замораживании средств лиц, связанных с терроризмом.
Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 17 августа 2026 года и могут быть направлены на E-mail: batyrevtk@cbr.ru, GrebenshchikovNV@cbr.ru
Текст проекта:
