16 июля 2026 года в Париже ФАТФ опубликовала доклад о том, какие юрисдикции ввели законодательство для регулирования криптовалютной сферы.
Многие страны все еще работают над внедрением правил на практике, а организованные преступные группы используют эти пробелы для отмывания миллиардов долларов незаконных доходов.
Документ размещен на официальном сайте организации:
7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf
Седьмое целевое обновление ФАТФ по внедрению стандартов в отношении виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) оценивает соответствие юрисдикций Рекомендации №15.
Юрисдикции добились прогресса с 2025 года в разработке или осуществлении мер по ПОД/ФТ и в принятии надзорных и правоприменительных практик, но этого недостаточно.
«ФАТФ подчеркивает, что несмотря на продолжающийся прогресс, необходима дальнейшая работа по регулированию, лицензированию и регистрации, и что юрисдикции по-прежнему сталкиваются с трудностями при выявлении физических и юридических лиц, деятельность которых связана с криптоактивами, причем многие юрисдикции еще не перевели правовые рамки в эффективный надзор и правоприменение на практике», —
отметили в организации.
В докладе освещаются риски, связанные с преступной эксплуатацией виртуальных активов, а также представлены в качестве наглядных примеров масштабные кейсы. Так, в документе указано, что с 2025 года незаконная деятельность, связанная с виртуальными активами, стала более сложной и взаимосвязанной, в том числе из-за мошеннических центров, связанных с организованными преступными группами, кибератаками, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения, с уклонением от санкций и трансграничным отмыванием денег.
«Неправомерное использование искусственного интеллекта в преступлениях, связанных с виртуальными активами, в мошеннических схемах, хакерских атаках и в отмывании денег растет в масштабе. Растет и использование дипфейков, поддельных удостоверений личности и мошенничества с набором персонала при помощи ИИ», —
указано в докладе.
Преступная эксплуатация виртуальных активов
В докладе освещаются новые риски, возникающие в результате преступной эксплуатации виртуальных активов, в том числе:
- С 2025 года незаконная деятельность, осуществляемая при поддержке VA, стала более сложной и взаимосвязанной , включая операции по созданию мошеннических центров, связанных с организованными преступными группами, мошеннические схемы типа «забой свиней», киберкражи, связанные с Корейской Народной Республикой (КНДР), финансирование терроризма и распространения оружия массового уничтожения, обход санкций и трансграничное отмывание денег.
- Базирующийся в Камбодже финансовый конгломерат отмыл не менее 4 миллиардов долларов США незаконных доходов в период с 2021 по 2025 год , используя одну и ту же инфраструктуру как для мошеннических схем, связанных с организованной преступностью, так и для киберпреступлений, связанных с КНДР.
- В июне 2025 года испанская Гражданская гвардия ликвидировала сеть мошенников, занимавшихся инвестициями в криптовалюту, которая, предположительно, отмыла около 460 миллионов евро у более чем 5000 жертв по всему миру , что иллюстрирует все более транснациональный характер мошенничества и отмывания денег с использованием виртуальных активов.
- Злоупотребление искусственным интеллектом в преступлениях, связанных с виртуальными активами, включая мошенничество, хакерство и отмывание денег, растёт в масштабах, при этом в отчёте подчёркивается использование дипфейков, синтетических личностей и мошеннических схем по найму персонала с помощью ИИ.
- Злоупотребление стейблкоинами различными незаконными субъектами, включая представителей КНДР и финансистов терроризма, продолжает расти после Целевого обновления 2025 года, и большая часть выявленной незаконной деятельности в блокчейне теперь связана со стейблкоинами. Основываясь на отчете ФАТФ о стейблкоинах, опубликованном ранее в этом году, в отчете подчеркивается возникающий риск того, что финансовый конгломерат, связанный с криминальными сетями, разработает собственный стейблкоин, предназначенный для защиты от замораживания и ареста активов , демонстрируя, как незаконные субъекты продолжают адаптироваться в ответ на действия регулирующих органов.
В документе изложены приоритетные меры как для государственных органов, так и для частного сектора, включая:
- усиление надзора и контроля на основе оценки рисков,
- улучшение реализации «Правила путешествий»,
- расширение международного сотрудничества и устранение рисков, возникающих в связи со стейблкоинами, офшорными поставщиками виртуальных активов, нехостинговыми кошельками и механизмами DeFi.
