С 14 июля 2026 года все организации и индивидуальные предприниматели, подпадающие под действие Федерального закона № 115-ФЗ (кроме НФО), обязаны утвердить новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Требование закреплено в Постановлении Правительства № 1157.
Срок в 14 июля 2026 года связан с тем, что 14 июня 2026 года вступили в силу отдельные положения Федерального закона № 462-ФЗ от 15.12.2025 № 462-ФЗ.
Новая редакция ПВК должна быть утверждена широким кругом лиц из статей 5 и 7.1 Закона № 115-ФЗ, включая, но не ограничиваясь, поэтому рекомендуем это учесть:
-
риэлторам, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью,
-
лизинговым компаниям,
-
факторинговым компаниям,
-
организаторам азартных игр,
-
операторам связи (оказывающие услуги подвижной радиотелефонной связи),
-
организациям федеральной почтовой связи,
-
участникам рынка драгоценных металлов и камней,
-
адвокатам,
-
нотариусам,
-
аудиторам,
-
бухгалтерам,
-
юристам,
-
лицам, осуществляющие майнинг цифровой валюты (включая участников майнинг-пулов),
-
доверительным собственникам иностранных структур без образования юридического лица.
В связи с этим в новую редакцию ПВК необходимо включить изменения по следующим ключевым направлениям:
-
программа по замораживанию (блокированию): необходимо скорректировать порядок применения мер к имуществу лиц, включенных в перечни экстремистов и террористов. Новый порядок должен учитывать, что сроки для этих мер теперь жестко регламентированы: они должны применяться строго не позднее 24 часов с момента размещения соответствующего перечня на официальном сайте,
-
порядок проведения проверок: необходимо установить новый порядок проверок клиентов по всем Перечням с учетом разъяснений Росфинмониторинга о порядке исчисления времени в связи с изменениями в законе,
-
программа приостановления операций: в связи с изменениями в законодательстве, в ПВК также нужно внести уточнения в программу приостановления операций, в том числе в случаях расходования фигурантами решений МВК назначенного им гуманитарного пособия.
Важно не забыть о следующих действиях сегодня:
-
скорректировать и разместить утвержденную редакцию ПВК в разделе «Организация внутреннего контроля» в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга,
-
организовать дополнительный инструктаж для всех сотрудников, чья деятельность связана с исполнением ПВК,
- оформить факт обучения.
