9 июля 2026 года Ассоциация банков «Россия» опубликовала разъяснения Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по порядку проведения микрофинансовой организацией идентификации иностранных лиц или лиц без гражданства с использованием ЕСИА и ЕБС.
СФМиВК Банка России были предоставлены следующие разъяснения: предусмотренный пунктом 5.8-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок осуществления МФО идентификации клиента, представителя путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных Федеральным законом № 115-ФЗ, с использованием:
- единой системы идентификации и аутентификации,
- единой биометрической системы
обязывает МФО устанавливать и подтверждать сведения о клиенте посредством вышеуказанных источников информации.
Сведения о реквизитах документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, отсутствующие в ЕСИА, МФО вправе устанавливать с использованием иных доступных источников информации.
Запрос:
Ответ БР:
