8 июля 2026 года стало известно, что Комитет Госдумы по финансовому рынку подготовил ко второму чтению законопроект о регулировании криптовалют.
Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на источник, знакомый с текстом законопроекта.
В нем предлагается:
- снизить с 100 тыс. до 60 тыс. рублей планируемый порог передачи данных о сторонах криптоперевода,
- поставить под обязательный контроль криптовалютные расчеты по внешнеторговым контрактам от 10 млн рублей,
- распространить на банки право ЦБ РФ ограничивать операции с криптовалютой.
Поправки предлагается внести ко второму чтению законопроекта №1194929-8, который является спутником к проекту закона «О цифровой валюте и цифровых правах».
Базовый проект легализует в РФ оборот криптовалюты через лицензированных посредников, вносит связанные с этим изменения почти в два десятка федеральных законов (о банках, о рынке ценных бумаг, о противодействии отмыванию доходов, о Банке России, о валютном регулировании и другие).
Напоминаем, что основной срок вступления закона-спутника в силу сдвинут на два месяца (с 1 июля на 1 сентября 2026 года) синхронно с основным законом о регулировании криптовалют.
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ ПО ВЭД-РАСЧЕТАМ
Ко второму чтению в законопроект добавлена норма о том, что операция, в которой криптовалюта или цифровые права используются как средство платежа по внешнеторговому контракту между резидентом и нерезидентом, будет подлежать обязательному контролю Росфинмониторинга, если ее сумма равна или превышает 10 млн рублей (поправки в статью 6 закона о ПОД/ФТ).
Обязательный контроль означает, что сведения о такой операции автоматически поступают в Росфинмониторинг.
Порог в 10 млн рублей совпадает с действующим порогом валютного контроля: сейчас резидент обязан поставить на учет в уполномоченном банке экспортный внешнеторговый контракт, если сумма обязательств по нему достигает 10 млн рублей (для импортных — 3 млн рублей).
С января 2025 года это требование распространено и на контракты, где средством платежа выступают цифровые права.
Таким образом, для криптовалютных ВЭД-расчетов планка обязательного контроля привязана к уже существующему параметру учета экспортных контрактов.
ПОРОГ ПЕРЕДАЧИ ДАННЫХ СНИЖЕН
Другой блок поправок в закон о ПОД/ФТ вводит для крипторынка аналог «travel rule» от FATF — требование передавать сведения о плательщике и получателе при операциях с криптовалютой. Данные передаются по цепочке — принимающему посреднику: цифровому депозитарию, обслуживающему получателя, или иностранной организации финансового рынка.
В первом чтении законопроекта обязанность передавать данные возникала при сумме от 100 тыс. рублей, ко второму чтению порог снижен до 60 тыс. рублей. При сумме свыше 60 тыс. рублей передается полный состав сведений:
- ФИО или наименование,
- номер цифрового счета или адреса-идентификатора,
- адрес,
- дата рождения,
- ИНН,
при 60 тыс. рублей и ниже — сокращенный:
- ФИО или наименование,
- номер цифрового счета либо адреса-идентификатора.
Кстати, отсечка в 60 тыс. рублей близка к международному стандарту по обеспечению прозрачности электронных переводов ФАТФ («travel rule»), где порог передачи данных для операций с криптоактивами установлен на уровне 1 тыс. долларов США или евро.
ПРУДЕНЦИАЛЬНЫЙ РЕЖИМ БАНКОВ
Сейчас закон о ЦБ РФ (ст. 62) устанавливает обязательные нормативы для кредитных организаций — достаточность капитала, ликвидность, максимальный размер риска на одного заемщика и другие; криптовалюта в перечне не упоминается. Законопроект дополняет его новым нормативом. В:
- первом чтении документа он формулировался как «максимальный размер риска по цифровым валютам»,
- ко второму чтению — как «максимальный размер риска по сделкам (операциям) с использованием цифровых валют».
Как пояснял ранее в интервью «Интерфаксу» директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов, норматив предполагается установить на уровне 1% от капитала банковской группы, а вложения в криптовалюту будут полностью вычитаться из капитала при расчете достаточности. По его словам, в лимит войдет только собственная позиция банка — клиентская позиция из норматива исключается, поскольку банк не управляет этим риском и по проекту не отвечает за него.
Кроме того, право ЦБ вводить ограничения и запреты на отдельные сделки с криптовалютой в первом чтении касалось только некредитных финансовых организаций, ко второму чтению ограничение может быть распространено и на кредитные финансовые организации.
Хотя добавляется, что такое ограничение будет вводится при выявлении ситуаций, угрожающих законным интересам инвесторов, а также стабильности финансовой системы РФ.
