Банк России направил НФО информационное письмо о трех основных зонах риска, выявленных при дистанционном надзоре.
В личном кабинете Банка России некоторых поднадзорных субъектов появилось письмо, включающее обзор типичных нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Выявлены типовые нарушения:
- некорректное использование Перечней Росфинмониторинга:
- использовались Перечни лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, опубликованных в открытом доступе на сайте Росфинмониторинга, вместо актуализированных версий из личного кабинета;
- перечни Совета Безопасности ООН скачивались с нарушением срока — позднее 20 часов с момента получения уведомления.
- нарушения при информировании о мерах по замораживанию (блокированию):
- отсутствие уведомлений о принятых мерах;
- нарушение сроков направления сведений;
- ошибки в заполнении ФЭС (неверные дата, время применения мер и др.).
- нарушения при проверке клиентов по Перечням:
- непроведение ежеквартальных проверок клиентов;
- нарушение срока направления ежеквартальных ФЭС;
- ошибки в заполнении: неверное наименование НФО, признак филиала, ФИО, даты;
- несоблюдение сроков хранения ФЭС и файлов УКЭП.
Рекомендации следующие:
- использовать для проверок клиентов исключительно Перечни из личного кабинета Росфинмониторинга;
- скачивать и просматривать Перечни Совета Безопасности ООН в течение 20 часов с момента получения уведомления;
- заполнять ФЭС строго по Указанию Банка России № 7126-У;
- обеспечить хранение всех ФЭС и УКЭП в течение установленного законодательством срока.
Они носят универсальный профилактический характер и могут быть полезны любой организации для повышения качества внутреннего контроля.
