24 июня 2026 года в Москве прошел AML практикум 20026.
Практики обсудили вопросы интеграции криптокомплаенса и процессов ПОД/ФТ в финансовых организациях с разных точек зрения. На мероприятии выступили:
- Алексей Юров — эксперт УНП ООН,
- Дмитрий Пигильдин — эксперт УНП ООН,
- Елена Куприянова — руководитель проектов Глоубайт,
- Андрей Тугарин — основатель юридической компании GMT Legal.
На мероприятии отметили, что законопроект о регулировании криптовалют в РФ может быть принят с небольшой задержкой.
Подобное мнение высказал в кулуарах ПМЮФ-2026 также директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев.
«В целом все готово. В ближайшее время ожидаем комитет Госдумы, после него пойдет второе чтение. До 1 июля принять, наверное, не успеем, но около того», —
сказал Яковлев.
Законопроект, который устанавливает правовую основу для обращения в РФ цифровых валют, был принят Госдумой в первом чтении 21 апреля.
Согласно документу, с 1 июля 2026 года граждане и компании смогут легально покупать криптовалюту через лицензированных посредников — обменники из реестра ЦБ, брокеров и доверительных управляющих.
Рассчитываться криптовалютой внутри страны по-прежнему будет запрещено.
ЦБ ранее неоднократно сообщал, что рассчитывает на вступление закона в силу 1 июля.
Регулятор планировал принять необходимые нормативно-правовые акты в третьем квартале, чтобы в четвертом квартале могли быть уже первые операции с криптовалютами в легальном поле.
Также ЦБ РФ будет обмениваться данными своей «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) с цифровыми депозитариями, которые будут заниматься хранением и учетом криптовалют после принятия соответствующего законодательства.
Об этом в ходе форума «Цифровые активы в России» сказала советник директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Влада Корчагина.
«Важно, конечно, также упомянуть интеграцию цифровых депозитариев в платформу ЗСК Банка России, «Знай своего клиента». То есть Банк России планирует доводить до цифровых депозитариев информацию об оценке клиентов — юридических лиц цифрового депозитария. В свою очередь, цифровые депозитарии, которые будут использовать такую информацию, обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов», —
сказала Корчагина.
По ее словам, все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов.
Исполнять «антиотмывочные» требования в полном объеме должны будут и уже действующие на традиционном рынке капитала:
- брокеры,
- доверительные управляющие, которые планируют осуществлять операции с криптовалютой и цифровыми правами.
«Сейчас, допустим, у нас и брокеры, и доверительные управляющие вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, то есть устанавливать усеченный объем сведений о клиенте, не устанавливать сведения о бенефициарах, о выгодоприобретателях. В этой связи, если вдруг действующий клиент брокера захочет выйти на крипторынок, потребуется провести его доидентификацию, то есть дособрать отсутствующие сведения», —
отметила Корчагина.
«При этом прекрасно понимаем, что это новый круг обязанностей, потребуется некоторая адаптация. И в этой связи как цифровому депозитарию, так и криптообменникам будет предоставлена возможность делегировать цифровую идентификацию иным финансовым организациям, в частности, банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг», —
добавила она.
Кроме того, появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю, связанных с цифровой валютой и цифровыми продуктами, в том числе необходимо будет информировать Росфинмониторинг об операциях на сумму свыше 1 млн рублей.
«Важной деталью является travel rule, то есть сопровождение информационное переводов (…) Цифровой депозитарий полноценно интегрируется в эту систему. И будет обязан сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав как информацией об отправителе цифровой валюты, цифровых прав, так и о получателе. Помимо самих цифровых депозитариев, соответственно, сопровождать такой информацией обязаны будут брокеры, которые будут непосредственно принимать распоряжения от клиентов на совершение операции», —
сказала советник директора Росфинмониторинга.
Концепция регулирования предполагает введение ограничения для неквалифицированных инвесторов на покупку криптовактивов в 300 тыс. рублей в год через одного посредника.
В рамках этого лимита они смогут приобретать ограниченный перечень цифровых валют, который будет устанавливать ЦБ. Ожидается, что в него войдут:
- Bitcoin,
- Ethereum,
- USDT,
- USDC.
Для квалифицированных инвесторов будут доступны любые криптовалюты, кроме анонимных, но рассчитываться криптовалютой внутри страны по-прежнему будет запрещено.
