Обсуждается проект указания Банка России по ПОД/ФТ

4 июня 2026 года начался процесс обсуждения проекта «О внесении изменений в Положение Банка России от 23 сентября 2024 года № 842-П».

На основании:

• подпунктов «д» и «и» пункта 5 статьи 2 Федерального закона от 23 мая 2025 года № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»,
• пунктов 13⁵ и 13⁶ статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

будут внесены в Положение Банка России от 23 сентября 2024 года № 842-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13⁵ статьи 7 и пунктами 1 и 1² статьи 7⁸ Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении»¹ следующие изменения:

• абзац девятый пункта 2.1 после слов «отказа от заключения договора банковского счета (вклада)» дополнить словами «или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе (далее – распоряжение и (или) заявление пользователя платформы цифрового рубля)».

• абзац первый пункта 2.3 после слов «отказа от заключения договора банковского счета (вклада)» дополнить словами « или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля».

• в абзаце третьем пункта 2.4 слова «Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций» заменить словами «, а также Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей и общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций».

В пункте 2.7:

абзац второй после слов

«об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)» дополнить словами «или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

абзац пятый изложить в следующей редакции:

«уникальный идентификатор записи (номер записи) о соответствующем отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля в формализованном электронном сообщении, сформированном и направленном в уполномоченный орган в соответствии с Указанием Банка России от 17 июня 2025 года № 7081-У «О порядке представления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7⁵ и 7¹¹ Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»² либо в соответствии Указанием Банка России от 30 июня 2025 года № 7126-У «О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7⁵ Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»³;».

В абзаце втором пункта 3.7 после слов

«Уполномоченный при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей» дополнить словами «, в случае его присоединения к многостороннему соглашению о взаимодействии,».

В приложении 1:

• в подпункте 1.1 пункта 1:

• абзац третий дополнить словами «или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

• абзац пятый после слов «отказа в совершении операции» дополнить словами «или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

• абзац шестой после слов «отказа от заключения договора банковского счета (вклада)» дополнить словами «или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

• абзац четвертый пункта 2 после слов «открытия банковского счета (вклада)» дополнить словами «либо направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

пункт 2 дополнить абзацем следующего содержания:

• «выписка по счету цифрового рубля заявителя за годовой период, предшествующий дате принятия решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля (представляется по решению заявителя).».

В приложении 2:

в подпункте 1.1 пункта 1:

• абзац третий дополнить словами «или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

• абзац пятый после слов «отказа в совершении операции» дополнить словами «или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

• абзац шестой после слов «отказа от заключения договора банковского счета (вклада)» дополнить словами «или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

• абзац четвертый пункта 2 после слов «открытия банковского счета (вклада)» дополнить словами «либо направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля»;

пункт 2 дополнить абзацем следующего содержания:

• «выписка по счету цифрового рубля заявителя за годовой период, предшествующий дате принятия решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля (представляется по решению заявителя).».

Укaзaние вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.