Росфинмониторинг меняет особенности представления информации

3 июня 2026 года опубликован проект приказа Росфинмониторинга «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателями».

В случае принятия он заменит Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 №18.

Основные положения приложения проекта:

1. Положения настоящих Особенностей распространяются на:

а) лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, организаторов азартных игр, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, и операторов лотерей (далее — организации), указанных в части первой статьи 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон);

б) индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее — индивидуальные предприниматели), указанных в части второй статьи 5 Федерального закона;

2. Организации и индивидуальные предприниматели представляют информацию в Росфинмониторинг в порядке, предусмотренном Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209.
3. Организации и индивидуальные предприниматели представляют в Росфинмониторинг следующую информацию:

а) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, — в течение 3 рабочих дней, следующих за днем совершения операции (сделки), подлежащей обязательному контролю;

б) о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, — в течение 3 рабочих дней, следующих за днем выявления разовой операции и (или) совокупности операций и (или) действий клиента, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

в) о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, включенным в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона, — незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

г) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, — в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания данной проверки;

д) о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона — в течение 5 рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующих фактов;

е) о приостановленных в соответствии с пунктами 10 и 10.1 статьи 7, пунктом 5 статьи 7.5 и частью четвертой статьи 8 Федерального закона операциях с денежными средствами или иным имуществом — незамедлительно операции с денежными средствами или иным имуществом;

ж) о случаях отказа в проведении операций с денежными средствами или иным имуществом по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона, — не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции;

з) о предусмотренном абзацем вторым пункта 13 статьи 7 Федерального закона устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом, либо об отмене судом такого решения — не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания либо получения вступившего в законную силу соответствующего решения суда.

4. Организации федеральной почтовой связи в дополнение к информации, указанной в пункте 3 настоящих Особенностей, представляют в Росфинмониторинг информацию о почтовых переводах денежных средств, при осуществлении которых в поступившем почтовом сообщении отсутствует предусмотренная пунктом 7 статьи 7.2 Федерального закона информация о плательщике, в отношении которых у работников федеральной почтовой связи возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, — не позднее рабочего дня, следующего за днем признания такой операции подозрительной.
5. Информация, указанная в пунктах 3 и 4 настоящих Особенностей, направляется в Росфинмониторинг в виде файла формата XML в кодировке UTF-8 1 (далее — формализованное электронное сообщение, ФЭС).

6. ФЭС состоит из наименования, служебной и информационной частей.
7. Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.fedsfm.ru (далее — официальный сайт Росфинмониторинга) в разделе «Документы Росфинмониторинга».
8. Подготовка ФЭС осуществляется организациями, индивидуальными предпринимателями с помощью программного обеспечения, размещенного в личном кабинете организации, индивидуального предпринимателя на официальном сайте Росфинмониторинга (далее — личный кабинет).

Подготовка ФЭС может осуществляться организациями, индивидуальными предпринимателями с помощью иного программного обеспечения, разработанного с учетом требований пунктов 5 — 7 настоящих Особенностей.

9. В целях выявления операций и (или) действий, указанных в подпункте «б» пункта 3, пункте 4 настоящих Особенностей, организации, индивидуальные предприниматели используют перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), приведенный в приложении к настоящим Особенностям, и описание кодов данных признаков, размещенное на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга».

Коды признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), включенные организациями, индивидуальными предпринимателями в программу выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, которые разрабатываются в составе правил внутреннего контроля, используются организациями, индивидуальными предпринимателями при формировании информационной части ФЭС.

10. ФЭС подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью (далее — УКЭП) организации (лица, действующего от имени юридического лица без доверенности), индивидуального предпринимателя, либо иного сотрудника, уполномоченного направлять сведения в Росфинмониторинг на основании доверенности в соответствии со статьей 17.2 Федерального закона от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи».
11. Направление ФЭС осуществляется организациями, индивидуальными предпринимателями с использованием личного кабинета.

ФЭС может также направляться в Росфинмониторинг посредством использования инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг и исполнения государственных и муниципальных функций в электронной форме, в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июня 2011 г. № 451 «Об инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг и исполнения государственных и муниципальных функций в электронной форме».

12. В случае невозможности представления ФЭС в Росфинмониторинг через личный кабинет до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС, организация, индивидуальный предприниматель представляет в Росфинмониторинг машинный (оптический или цифровой) носитель информации, содержащий ФЭС, с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе (далее — сопроводительное письмо). ФЭС, размещаемое на машинном (оптическом или цифровом) носителе информации, не требует подписания УКЭП в соответствии с пунктом 10 настоящих Особенностей.
13. Сопроводительное письмо направляется в Росфинмониторинг нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Сопроводительное письмо и машинный (оптический или цифровой) носитель информации помещаются в упаковку, исключающую возможность их повреждения или извлечения информации из них без нарушения целостности упаковки.
14. Сопроводительное письмо должно содержать следующую информацию:

а) наименование организации, фамилия, имя, отчество (при наличии) индивидуального предпринимателя;

б) ИНН организации, индивидуального предпринимателя;

в) почтовый адрес организации, индивидуального предпринимателя;

г) контактный телефон организации, индивидуального предпринимателя;

д) фамилия, имя, отчество (при наличии) и подпись руководителя организации либо специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля организации, индивидуального предпринимателя.

15. При получении ФЭС Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения ФЭС, осуществляет проверку УКЭП лица, подписавшего ФЭС, включающую идентификацию его отправителя, проверку целостности ФЭС и форматно-логический контроль ФЭС в целях проверки соответствия требованиям, определенным согласно пунктам 5 — 7, 9, 10 настоящих Особенностей (далее — процедуры проверки). Информация о получении ФЭС Росфинмониторингом размещается в личном кабинете.
16. По результатам процедур проверки полученного ФЭС Росфинмониторинг в сроки, указанные в пункте 15 настоящих Особенностей, формирует и размещает в личном кабинете квитанцию о принятии сведений, входящих в состав ФЭС (далее — квитанция о принятии ФЭС), или квитанцию о непринятии сведений, входящих в состав ФЭС (далее — квитанция о непринятии ФЭС).
17. При формировании квитанций о принятии (непринятии) ФЭС Росфинмониторинг руководствуется требованиями к технологическим электронным документам, включающими требования к их наименованию, структуре и размеру, размещенными на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга».
18. В случае получения квитанции о непринятии ФЭС организация, индивидуальный предприниматель принимают меры по устранению причин непринятия ФЭС, указанных в квитанции о непринятии ФЭС, повторно формируют ФЭС и не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем размещения квитанции о непринятии ФЭС в личном кабинете, направляют повторно сформированное ФЭС в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящими Особенностями.
19. В случае неполучения от Росфинмониторинга квитанции о принятии (непринятии) ФЭС по истечении 3 рабочих дней, следующих за днем получения Росфинмониторингом ФЭС, организация, индивидуальный предприниматель вправе направить с использованием личного кабинета в Росфинмониторинг запрос для выяснения причин отсутствия в личном кабинете квитанции о принятии (непринятии) ФЭС.
20. Для инициативного внесения изменений в ранее принятое Росфинмониторингом ФЭС организация, индивидуальный предприниматель формируют и направляют заменяющее ФЭС в соответствии с процедурой направления ФЭС, установленной настоящими Особенностями, не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение изменений в ранее представленную и принятую Росфинмониторингом информацию.
21. Датой представления в Росфинмониторинг ФЭС является дата направления ФЭС в Росфинмониторинг, включенная Росфинмониторингом в квитанцию о принятии ФЭС.
22. Размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам применяются организациями, индивидуальными предпринимателями по истечении 30 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга.
23. Изменения в описании структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС и описании кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), применяются организациями, индивидуальными предпринимателями по истечении не менее 10 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга, если иное не предусмотрено иными нормативными правовыми актами, регламентирующими представление информации, указанной в пунктах 3, 4 настоящих Особенностей.

Приложение к Особенностям:

Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок)

Перечни признаков, имеющие коды 11 — 22, носят общий характер и используются организациями, индивидуальными предпринимателями в полном объеме.

Перечни признаков, имеющие коды 34 — 42, используются организациями, индивидуальными предпринимателями с учетом специфики осуществляемой деятельности.