28 мая 2026 года в АБР состоялась рабочая встреча членов комитета по комплаенс-рискам, на которой обсуждался проект методических рекомендаций Банка России по противодействию нелегальной финансовой деятельности.
Участники рассмотрели практические вопросы применения критериев выявления операций нелегальных кредиторов, финансовых пирамид и посредников, участвующих в нелегальной банковской деятельности.
Проект рекомендаций структурирован по трем направлениям:
- признаки нелегального финансирования,
- нелегального привлечения денежных средств,
- деятельности посредников, участвующих в подобных схемах.
Одной из ключевых тем обсуждения стал вопрос применения рекомендаций в отношении физических лиц. Представители банковского сообщества выразили опасения, что распространение критериев на физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, может привести к ограничениям в отношении добросовестных клиентов и создать сложности при взаимодействии с ними.
В Банке России отметили, что исключение физических лиц из рекомендаций не позволит выявлять значительную часть нелегальных кредиторов и организаторов финансовых пирамид, которые используют счета физических лиц для систематической нелегальной деятельности.
В ходе обсуждения был затронут вопрос стандартизации подходов к проверке клиентов и автоматизации критериев выявления нелегальной деятельности. Представители банков отметили необходимость более четкого определения перечня документов, признаков и критериев, которые могут использоваться при проведении углубленного анализа операций клиентов.
После завершения согласования документ будет опубликован на сайте регулятора в окончательной редакции.
Напоминаем, что 23 октября 2025 года Банк России выпустил памятку, направленную на снижение рисков вовлечения граждан и организаций в нелегальную финансовую деятельность.
Эта памятка также содержит инструкцию о порядке действий в случае обнаружения признаков нелегальной финансовой деятельности.
Текст памятки:
Источник: АБР
