22 мая 2026 года Банк России проинформировал объединения финансовых организаций о публикации новой редакции Порядка взаимодействия пользователей кредитных историй и БКИ с КБКИ с использованием программного интерфейса приложения (API) в целях предоставления сведений.
Касается сведений:
- о среднемесячных платежах субъектов кредитных историй,
- для предупреждения возможного мошенничества,
- о запрете (снятии запрета) на заключение договоров потребительского кредита (займа).
Регулятор сообщил, что в период с 01.07.2026 до 31.07.2026 (включительно) сохраняется возможность осуществлять взаимодействие КБКИ с пользователями кредитных историй в целях предоставления сведений как в соответствии с Порядком взаимодействия (API) версии 3.0, так и в соответствии с Порядком взаимодействия (API) версии 2.0.
Тексты документов:
17075-246-_sp_-tsb-frolkov-o-razmeshch-na-saite-tsb-poryadka-vzaimod-api-v.3.0
17076-246-_pril_-tsb-frolkov-o-razmeshch-na-saite-tsb-poryadka-vzaimod-api-v.3.0
Ранее мы писали, что также Росфинмониторинг согласовал актуализированные Методические рекомендации [U1] Национального совета финансового рынка по оценке «странового риска» при проведении операций клиентов.
Документ:
- приведен в соответствие с Положением Банка России № 860-П,
- призван упростить банкам работу по выявлению подозрительных операций.
Рекомендации определяют четыре ключевых фактора странового риска:
- поддержка государством террористической деятельности
- высокий уровень коррупции и преступности
- незаконное производство или транзит наркотических средств
- легализация оборота наркотиков (за исключением медицинского использования)
Для каждого фактора документ содержит перечень проверенных источников информации, включая сайты:
- ООН,
- ФАТФ,
- Базельского института управления,
- другие международные ресурсы.
Кредитные организации вправе самостоятельно определять порядок использования списков в своей внутренней Программе ПОД/ФТ, однако должны учитывать, что данные от отдельных международных НПО могут быть политизированы или искажены.
В связи с этим рекомендуется проводить всесторонний анализ информации перед ее применением в риск-моделях.
